7. 1975 után bekövetkezett változások – Nyugdíjreform
7.1. Nyugellátások és jogosultsági feltételek
7.1.1. Társadalombiztosítási nyugdíjrendszer
7.1.1.5. Hozzátartozói nyugellátások
7.1.1.5.1. Özvegyi nyugdíjat kapott:570
• a házastárs (1990-től nem történt megkülönböztetés férj–feleség között, tehát a férj is ugyanolyan feltételekkel volt jogosult),
• az elvált házastárs,
• az élettárs (1 évi együttélés és közös gyermek, vagy 10 évi együttélés, illetve az együttélés alatt özvegyi nyugellátásban nem részesült).
Ideiglenes özvegyi nyugdíj a házastárs halálától legalább egy évig, továbbá 1998-tól az elhunyt jogán árvaellátásra jogosult, másfél évesnél fiatalabb gyermeket eltartó
566 1993. évi VIII. törvény 16. §; 1997. évi LXXXI. törvény 28. §.
567 83/1987. MT. r; 154/1993. Korm. r. 7. §. Nyugdíj- és egészségbiztosítási szabályok 1996. id. mű 341. o.
568 89/1990. MT r. 240. §; 168/1997. Korm. r. 28. §. és módosításai. HVG Tb. különszám 1996-2005.
569 89/1990. MT r. 197, 208. §. HVG Tb. különszám 1996-1997.
570 1989. évi XLVII. törvény 2, 4. §; 1990. évi XCVII. törvény 1. §.
özvegynek az árva 18 hónapos életkorának betöltéséig jár. Fogyatékos vagy tartósan beteg gyermek esetén a gyermek 3. születésnapjáig folyósítható.571
Az állandó özvegyi nyugdíj feltételeiben 1991-től történt változás:572
• házastársa halálakor a 60. (férfi), illetve 55. (nő) életév betöltése, (1998-tól 62 év, illetve az átmeneti időszakban mindig az aktuális öregségi nyugdíjkorhatár), vagy
• rokkantság, vagy árvaellátásra jogosult 2 vagy több gyermek eltartása,
• a jogosultsági feltételek valamelyikének a házastárs halálától számított 10 éven belüli bekövetkezése (1993 március 1-től csökkent 15 évről 10 évre).
Az, akinek a házastársa a házasságkötéskor már betöltötte az öregségi nyugdíjkorhatárt, csak akkor volt jogosult özvegyi nyugdíjra, ha volt közös gyermekük, vagy ha a házasságkötéstől számítva öt éven át megszakítás nélkül együtt éltek.573
Az 1998-tól bevezetett változások után az elhunyt saját jogú nyugdíjának
• 50 %-a maradt az ideiglenes özvegyi nyugdíj összege,
• 20 %-ára csökkent az állandó özvegyi nyugdíj összege – 2003 novemberétől mértéke 25 %-ra nőtt, 2004 novemberétől pedig 30 %-ra emelkedett.574
Az állandó özvegyi nyugdíj mértéke továbbra is az öregségi, rokkantsági nyugdíj 75 %-a maradt, ha a jogszerző nyugdíjának alapját képező havi átlagkereset nem érte el az öregségi, rokkantsági nyugdíj legkisebb összegét.575
Az Alkotmánybíróság 1998. márciusi határozata alapján a saját jogú nyugdíjra nem jogosultak (és akik mezőgazdasági szövetkezeti öregségi, munkaképtelenségi járadékot sem kaptak) özvegyi nyugdíja 20 %-ról, 50 %-ra emelkedett.576
1999-től a mezőgazdasági szövetkezeti öregségi, munkaképtelenségi és szakszövetkezeti növelt összegű öregségi, munkaképtelenségi járadékra jogosultak özvegyei ugyanolyan szabályok szerint részesülnek özvegyi nyugdíjban (az eddigi özvegyi járadék helyett), mint az öregségi, rokkantsági, baleseti rokkantsági nyugdíjasok özvegyei.
Árvaellátás, szülői nyugdíj is az általános rendelkezések szerint illeti meg őket.577
Az állandó özvegyi nyugdíj legkisebb összege 1996-ban havi 8.900 Ft, 1997-ben 10.700 Ft volt,578 1998-tól nincs minimumösszege.
571 1997. évi LXXXI. tv. 47. §. Népjóléti Közlöny 1997. 14. sz.
572 1990. évi XCVII. tv. 3. §; 1993. évi VIII. tv. 19. §; 1997. évi LXXXI. tv. 47. §.
573 1997. évi LXXXI. tv. 48. §. Népjóléti Közlöny 1997. 14. sz.
574 1997. évi LXXXI. tv. 50. §. és módosításai. HVG Tb. különszám 2003-2004.
575 1993. évi VIII. tv. 22. §.
576 1997. évi LXXXI. tv. 50. §. és módosításai. HVG Tb. különszám 1999.
577 1997. évi LXXXI. tv. 44/B §. és módosításai. HVG Tb. különszám 1999.
578 89/1990. MT r. 182. §. és módosításai. HVG Tb. különszám 1996-1997.
Az akkor még 50 %-os özvegyi nyugdíjat 1990-től meghatározott összegig (1990:
havi 6.000 Ft, 2000: 30.620 Ft, 2005: 53.310 Ft) együttfolyósították az 1997. december 31-ig megözvegyültek saját jogon járó nyugellátásával. A határösszegig történő együttfolyósítás helyett a jogszerző (1992. december 31-e utáni elhalálozása esetén) halálát követő egy éven át a jogosultat a saját jogú nyugellátás mellett, annak összegétől függetlenül megillette az ideiglenes özvegyi nyugdíj. 1998-tól a korábban megözvegyültek kérhették a saját jogú nyugellátásuk kiegészítését a 20 (majd 25, 30) %-os állandó özvegyi nyugdíjjal (együttfolyósítási határ nélkül), ha ez számukra kedvezőbb volt.579
1998-tól az ideiglenes és az állandó özvegyi nyugdíj az özvegy saját jövedelmétől, öregségi, rokkantsági, baleseti rokkantsági nyugdíjának összegétől függetlenül teljes egészében jár. Az 1997-es LXXXI. törvény szerint a 20 %-os állandó özvegyi nyugdíjjal kiegészített saját jogú nyugellátás nem lehetett kevesebb a kormány által meghatározott összeghatárnál (1998: havi 24.300 Ft, 2005: havi 53.310 Ft), ha az özvegyi nyugdíjat teljes nyugdíjból állapították meg, és az özvegy teljes nyugdíjra volt jogosult. Ez a rendelet eredetileg 2008. december 31-ig, a résznyugdíj érvényességéig szólt, 2001-től viszont, még a résznyugdíj “élete” alatt érvényét vesztette.580
1991-től a házasságkötés miatt megszüntetett állandó özvegyi nyugdíjra jogosultság a házasság megszűnése után feléled,
• ha az igénylő a házasságkötéskor (1998. január 1-jét megelőzően hatályos rendelkezések alapján) nem vett fel végkielégítést,
• és az igénylőt a házasság létrejötte nélkül az özvegyi nyugdíj egyébként megilletné.581
7.1.1.5.2. Árvaellátás
A jogosultsági feltételek alapjában nem változtak, a legjelentősebb módosítás az árvaellátás mértékének növelése volt 1998-ban, így összege gyermekenként:
• 30 %-a lett az elhunyt saját jogú nyugdíjának, illetve
• 60 %-a, ha
◦ mindkét szülő elhunyt, vagy
◦ az életben lévő szülő rokkant volt, illetve
◦ az életben lévő szülő elhagyta gyermekét, és nem gondoskodott róla.582
579 1989. évi XLVII. tv. 5. §; 1997. évi LXXXI. tv. 50. §. HVG Tb. különszám 1996-1999.
580 1990. évi XCVII. tv. 6. §; 1997. évi LXXXI. tv. 50. §; 168/1997. Korm. r. 62. §. és módosításai. HVG Tb.
különszám 1998-2005.
581 1990. évi XCVII. tv. 10. §, 1997. évi LXXXI. tv. 53. §.
Ha a gyermek mindkét szülő után jogosult volt árvaellátásra, a számára előnyösebb összeget kellett folyósítani. Ezen kívül csak kisebb jelentőségű módosítások történtek, így például 2003-tól a hallgatói jogviszony szünetelése alatt csak akkor jár árvaellátás, ha a szünetelés betegség vagy szülés következménye.583
Az árvaellátás legkisebb havi összege gyermekenként (1996-2005)
32. táblázat Év Árvaellátás legkisebb összege
(Ft)
Év Árvaellátás legkisebb összege (Ft)
1996 1997 1998 1999 2000
8.200 9.800 11.700 13.110 14.160
2001 2002 2003 2004 2005
15.620 17.140 18.580 19.750 21.000
Forrás: 89/1990. MT r. 189. §; 168/1997. Korm. r. 70. §. és módosításai. HVG Tb. különszám 1996-2005.
7.1.1.5.3. Szülői nyugdíj
A jogosultsági feltételekben annyi változás történt, hogy 1998-tól az életkori követelmény a nőknél is 65 év lett (az addigi 60 év helyett).584
A szülői nyugdíj összege azonos az állandó özvegyi nyugdíjéval585, tehát a gyermek (unoka) saját jogú öregségi, rokkantsági, baleseti rokkantsági nyugdíjának 20 %-a (majd 25, illetve 30 %-a), illetve 1998-tól, ha a szülőnek nincs saját jogú nyugdíja, a gyerek (unoka) nyugdíjának 50 %-a illeti meg.
1993 márciusától a hozzátartozói nyugellátások – az árvaellátás kivételével – együttes összege nem haladhatta meg az özvegyi nyugdíj kétszeresét, és ellentétben a korábbi szabályozással, az árvaellátást nem, csak az özvegyi és a szülői nyugdíjat kellett arányosan csökkenteni.586 Tehát először csökkent a hozzátartozói nyugellátások együttes összeghatára (az özvegyi nyugdíj két és félszereséről), majd 1998-tól ez a korlát teljesen megszűnt, de továbbra is megmaradt az özvegyi nyugdíj és a szülői nyugdíj arányos megosztása több jogosult esetén.587
582 1997. évi LXXXI. törvény 56. §. Népjóléti Közlöny 1997. 14. sz.
583 1997. évi LXXXI. törvény 55. §. és módosításai. HVG Tb. különszám 2003.
584 1997. évi LXXXI. törvény 58. §. Népjóléti Közlöny 1997. 14. sz.
585 1997. évi LXXXI. törvény 59. §. Népjóléti Közlöny 1997. 14. sz.
586 1993. évi VIII. törvény 24. §.
587 1997. évi LXXXI. törvény 51, 59. §. Népjóléti Közlöny 1997. 14. sz.
7.1.1.5.4. Baleseti hozzátartozói nyugellátások
A baleseti hozzátartozói nyugellátások (özvegyi nyugdíj, árvaellátás, szülői nyugdíj) 1998-tól is az általános szabályok szerint illetik meg az üzemi baleset következtében elhunytak, illetve a baleseti rokkantsági nyugdíjasok hozzátartozóit. Továbbra is a jogszerző szolgálati idejétől függetlenül jár az ellátás a jogosultnak, amit a nagyobb összegű baleseti rokkantsági nyugdíj alapján kell megállapítani.588
7.1.1.5.5. Házastársi pótlék
Házastársi pótlék 1995-től akkor járt a saját jogú nyugdíjasnak, ha nyugellátása nem érte el a kormány rendeletében meghatározott havi 9.670 Ft-ot.589 Míg ez a jövedelmi határ 1975-ben az öregségi nyugdíj legkisebb összegének 165 %-át jelentette, addig 1996-ban már csak 101 %-át, 1997-ben pedig mindössze 84 %-át.
A házastársi pótlékra való jogosultság feltételei nem változtak, összege 1995–1997-ben havi 900 Ft volt.590 Összehasonlítva a házastársi pótlékot az állandó özvegyi nyugdíj legkisebb összegével láthatjuk, hogy míg 1975-ben a pótlék az özvegyi nyugdíj legkisebb összegének 42,3 %-át tette ki, 1996-ban már csak 10,1 %-át, 1997-ben pedig csak 8,4 %-át, igaz, a házastársi pótlék összegéhez időnként további kiegészítések, házastárs utáni jövedelempótlékok járultak.
1998-tól megszűnt a házastársi pótlék, véleményem szerint abból a megfontolásból, hogy mindenki saját jogon jogosult valamilyen ellátásra, ha nem a társadalombiztosítás keretében, akkor szociális rászorultság alapján rendszeres pénzellátást kaphat (rendszeres szociális segély, időskorúak járadéka591), így elvileg mindenkinek biztosítva van a megélhetése, még ha csak alacsony szinten is.
588 1997. évi LXXXI. tv. 60-61. §. Népjóléti Közlöny 1997. 14. sz.
589 89/1990. MT r. 212. §. és módosításai; 18/1995. Korm. r. 3. §. Nyugdíj- és egészségbiztosítási szabályok 1996. id. mű 66. o.; HVG Tb. különszám 1996-1997.
590 89/1990. MT r. 212-216. §. Nyugdíj- és egészségbiztosítási szabályok 1996. id. mű 66-67. o.; HVG Tb.
különszám 1996-1997.
591 1993. évi III. tv; 1994. évi VI. tv; 1996. évi CXXVIII. tv; 1997. évi LXXXIV. tv; 1999. évi LXXIII. tv.