A Magyar Kereskedelmi Engedélyezési Hivatal közleményei
A PÉNZMOSÁS ÉS A TERRORIZMUS FINANSZÍROZÁSA MEGELÕZÉSÉRÕL ÉS MEGAKADÁLYOZÁSÁRÓL SZÓLÓ SZABÁLYZAT ELKÉSZÍTÉSÉHEZ
I. A MINTASZABÁLYZAT CÉLJA
A mintaszabályzat célja, hogy a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelõzésérõl és megakadályozásáról szóló 2007. évi CXXXVI. törvény (a továbbiakban: Pmt.) hatálya alá tartozó azon szolgáltató, amely ugyanazon ügyfél vonat-kozásában hárommillió-hatszázezer forintot elérõ vagy meghaladó összegû készpénzfizetés elfogadásával kíván 2008.
március 15-ét követõen árukereskedelmi tevékenységet folytatni (a továbbiakban: a szolgáltató), egységes elvek szerint alkalmazza a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelõzésére és megakadályozására vonatkozó normákat (lásd a mintaszabályzat 1. számú mellékletét). A mintaszabályzat célja továbbá az is, hogy a szolgáltató a Pmt.-ben meghatá-rozott bejelentési kötelezettségeinek eleget tudjon tenni, képes legyen felismerni árukereskedelmi tevékenysége során a pénzmosásra, illetve a terrorizmus finanszírozására utaló adatot, tényt, körülményt, valamint megfelelõ belsõ szabályza-tot (a továbbiakban: belsõ szabályzat) alkosson.
Jelen mintaszabályzat nem kötelezõen alkalmazandó a szolgáltató által, azt a Magyar Kereskedelmi Engedélyezési Hi-vatal – a pénzügyi információs egységként mûködõ hatósággal együttmûködve, a pénzügyminiszter egyetértésével – ajánlásként bocsátja a szolgáltató rendelkezésére.
II. A MINTASZABÁLYZATBAN HASZNÁLT EGYES FOGALMAK E mintaszabályzat alkalmazásában:
Ügyfél:aki a szolgáltatóval a tevékenységi körébe tartozó szolgáltatás igénybevételére írásbeli szerzõdést köt, illetve a szolgáltató részére ügyleti megbízást ad.
Ügyleti megbízás:az ügyfél és a szolgáltató között a szolgáltató tevékenységi körébe tartozó szolgáltatás igénybevételé-re vonatkozó szerzõdéssel létigénybevételé-rejött eseti jogviszony.
Ténylegesen összefüggõ, több ügyleti megbízás:
a)azon ügyletek, amelyekre vonatkozóan egy éven belül az ügyfél ugyanazon jogcímen, ugyanazon tárgyra ad meg-bízást,
b)a részletvétel alapján történõ fizetések, fizetési megbízások.
Üzleti kapcsolat:az ügyfél és a szolgáltató között a szolgáltató tevékenységi körébe tartozó szolgáltatás igénybevételére vonatkozó írásbeli szerzõdéssel létrejött tartós jogviszony.
Tényleges tulajdonos:
a)az a természetes személy, aki jogi személyben vagy jogi személyiséggel nem rendelkezõ szervezetben a szavazati jo-gok vagy a tulajdoni hányad legalább huszonöt százalékával rendelkezik, ha a jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkezõ szervezet nem a szabályozott piacon jegyzett társaság, amelyre a közösségi jogi szabályozással vagy az-zal egyenértékû nemzetközi elõírásokkal összhangban lévõ közzétételi követelmények vonatkoznak,
b)az a természetes személy, aki jogi személyben vagy jogi személyiséggel nem rendelkezõ szervezetben tag, illetve részvényes és jogosult e jogi személy vezetõ tisztségviselõi vagy felügyelõ bizottsága tagjai többségének megválasztá-sára, illetve visszahívámegválasztá-sára, vagy a jogi személy más tagjaival, illetve részvényeseivel kötött megállapodás alapján egye-dül rendelkezik a szavazatok több mint ötven százalékával,
c)az a természetes személy, akinek megbízásából valamely ügyleti megbízást végrehajtanak, továbbá d)alapítványok esetében az a természetes személy,
• aki az alapítvány vagyona legalább huszonöt százalékának a kedvezményezettje, ha a leendõ kedvezményezetteket már meghatározták,
• akinek érdekében az alapítványt létrehozták, illetve mûködtetik, ha a kedvezményezetteket még nem határozták meg, vagy
• aki tagja az alapítvány kezelõ szervének, vagy meghatározó befolyást gyakorol az alapítvány vagyonának legalább huszonöt százaléka felett, illetve az alapítvány képviseletében eljár.
Személyazonosság igazolására alkalmas hatósági igazolvány: személyazonosító igazolvány, útlevél, valamint kártya formátumú vezetõi engedély.
Szolgáltató vezetõje:az a természetes személy, aki a szolgáltató képviseletére, nevében döntési jogkör gyakorlására vagy az ezen szolgáltatón belüli irányítási jogkör gyakorlására jogosult.
Árukereskedelmi tevékenység:termék gazdasági tevékenység keretében történõ értékesítése a vásárló, a kereskedõ, illet-ve a feldolgozó részére;
Pénzügyi szolgáltató:olyan szolgáltató, amely a Magyar köztársaság területén pénzügyi szolgáltatási, kiegészítõ pénz-ügyi szolgáltatási tevékenységet folytat; befektetési szolgáltatási tevékenységet folytat, befektetési szolgáltatási kenységet kiegészítõ szolgáltatást nyújt; biztosítási, biztosításközvetítõi és foglalkoztatói nyugdíj-szolgáltatási tevé-kenységet folytat; árutõzsdei szolgáltatási tevétevé-kenységet folytat; postai pénzforgalmi közvetítõi tevétevé-kenységet, postai készpénzátutalást, belföldi és nemzetközi postautalvány-felvételt és -kézbesítést folytat; önkéntes kölcsönös biztosító-pénztárként mûködik.
Pénzügyi információs egységként mûködõ hatóság: a Vám- és Pénzügyõrség Központi Bûnüldözési Parancsnoksága.
III. ÜGYFÉL-ÁTVILÁGÍTÁSI KÖTELEZETTSÉG A szolgáltató az ügyfél-átvilágítást köteles végezni az alábbi esetek elõfordulásakor:
a)üzleti kapcsolat létesítése;
b)hárommillió-hatszázezer forintot elérõ vagy meghaladó összegû ügyleti megbízás teljesítése, amely kiterjed az egy-mással ténylegesen összefüggõ, több ügyleti megbízásra is, ha ezek együttes értéke eléri a hárommillió-hatszázezer fo-rintot;
c)pénzmosásra, vagy terrorizmus finanszírozására utaló adat, tény vagy körülmény felmerülése, ha aza)–b)pontban meghatározottak szerint átvilágításra még nem került sor;
d)ha a korábban rögzített ügyfél-azonosító adatok valódiságával vagy megfelelõségével kapcsolatban kétség merül fel.
A fentib)pontban meghatározott átvilágítási kötelezettség esetében az átvilágítást azon ügyleti megbízás elfogadásakor kell végrehajtani, amellyel az ügyleti megbízások együttes értéke eléri a hárommillió-hatszázezer forintot.
IV. ÜGYFÉL-ÁTVILÁGÍTÁSI INTÉZKEDÉSEK
1/A. A szolgáltatónak az ügyfél-átvilágítási kötelezettség fennállása esetén az ügyfelet, annak meghatalmazottját, a ren-delkezésre jogosultat, továbbá a képviselõt azonosítania kell és személyazonosságának igazoló ellenõrzését el kell vé-geznie.
Ha az ügyfél-átvilágítást végzõ nem tudja végrehajtani az elõzõekben részletezett ügyfél-átvilágítást, akkor az érintett ügyfélre vonatkozóan a szolgáltató köteles megtagadni az üzleti kapcsolat létesítését és ügyleti megbízás teljesítését, vagy köteles megszüntetni a vele fennálló üzleti kapcsolatot.
Ha az ügyfél jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkezõ szervezet, a nevében vagy megbízása alapján eljáró személy átvilágítását követõen a jogi személy, illetõleg a jogi személyiséggel nem rendelkezõ más szervezet átvilágítá-sát is el kell végezni.
A szolgáltató köteles ügyfelei figyelmét felhívni az ügyfél-átvilágítás során megadott adatokban, illetve a tényleges tu-lajdonos személyét érintõen bekövetkezett változások szolgáltató részére történõ – öt napon belüli – bejelentési kötele-zettségére.
Az ügyfél-átvilágítást végzõ vagy az azért felelõs alkalmazott(ak) (a továbbiakban: ügyfél-átvilágítást végzõ) köte-les(ek) az azonosítás során az ügyfelet, annak meghatalmazottját, a rendelkezésre jogosultat, továbbá a képviselõt azo-nosítani és személyazonosságának igazoló ellenõrzését elvégezni. Az ügyfél-átvilágítást végzõ az azonosítás során leg-alább az leg-alábbi adatokat köteles rögzíteni:
a)természetes személy
aa)családi és utónevét (születési nevét), ab)lakcímét,
ac)állampolgárságát,
ad)azonosító okmányának típusát és számát,
ae)külföldi esetében a magyarországi tartózkodási helyet;
b)jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkezõ szervezet ba)nevét, rövidített nevét,
bb)székhelyének, külföldi székhelyû vállalkozás esetén magyarországi fióktelepének címét,
bc)cégbírósági nyilvántartásban szereplõ jogi személy esetén cégjegyzékszámát, egyéb jogi személy esetén a létrejötté-rõl (nyilvántartásba vételélétrejötté-rõl, bejegyzésélétrejötté-rõl) szóló határozat számát vagy nyilvántartási számát.
1/B. Az ügyfél-átvilágítást végzõ az azonosítás során a fent meghatározott adaton kívül – ha erre az ügyfél és az üzleti kapcsolat, ügyleti megbízás azonosításához az üzleti kapcsolat vagy ügyleti megbízás jellege és összege és az ügyfél kö-rülményei alapján, valamint a belsõ szabályzatban meghatározott esetekben a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelõzése és megakadályozása érdekében szükség van – az alábbi adatokat rögzítheti:
a)természetes személy aa)születési helyét, idejét, ab)anyja nevét;
b)jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkezõ szervezet ba)fõtevékenységét,
bb)képviseletére jogosultak nevét és beosztását,
bc)kézbesítési megbízottjának az azonosítására alkalmas adatait.
Az ügyfelek adatait a mintaszabályzat 4. számú mellékletében található Azonosítási adatlap alkalmazásával kell rögzíteni.
1/C. A személyazonosság igazoló ellenõrzése érdekében az ügyfél-átvilágítást végzõ köteles megkövetelni az alábbi ok-iratok bemutatását:
a)természetes személy esetén
aa)magyar állampolgár személyazonosság igazolására alkalmas hatósági igazolványa és lakcímet igazoló hatósági iga-zolványa,
ab)külföldi természetes személy útlevele vagy személyi azonosító igazolványa, feltéve hogy az magyarországi tartózko-dásra jogosít vagy tartózkodási jogot igazoló okmánya vagy tartózkotartózko-dásra jogosító okmánya,
ac)14. életévét be nem töltött természetes személy személyi azonosítót igazoló hatósági igazolványa és lakcímet igazoló hatósági igazolványa vagy útlevele és lakcímet igazoló hatósági igazolványa;
b)jogi személy, jogi személyiséggel nem rendelkezõ szervezet esetén a nevében vagy megbízása alapján eljárni jogosult személy a) pontban megjelölt okiratának bemutatásán túl az azt igazoló – 30 napnál nem régebbi – okiratot, hogy ba)a belföldi gazdálkodó szervezetet a cégbíróság bejegyezte, vagy a gazdálkodó szervezet a bejegyzési kérelmét be-nyújtotta; egyéni vállalkozó esetében azt, hogy az egyéni vállalkozói igazolvány kiadása megtörtént, illetõleg az egyéni vállalkozói igazolvány kiadása iránti kérelmét az egyéni vállalkozó a körzetközponti jegyzõhöz benyújtotta,
bb)belföldi jogi személy esetén, ha annak létrejöttéhez hatósági vagy bírósági nyilvántartásba vétel szükséges, a nyil-vántartásba vétel megtörtént,
bc)külföldi jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkezõ szervezet esetén a saját országának joga szerinti be-jegyzése vagy nyilvántartásba vétele megtörtént;
c)jogi személy, jogi személyiséggel nem rendelkezõ szervezet cégbejegyzési, hatósági vagy bírósági nyilvántartásba vé-tel iránti kérelem cégbírósághoz, hatósághoz vagy bírósághoz történõ benyújtását megelõzõen a jogi személy vagy jogi
személyiséggel nem rendelkezõ szervezet társasági szerzõdését (alapító okiratát, alapszabályát). Az ügyfél a hatósági vagy bírósági nyilvántartásba vétel megtörténtét követõ 30 napon belül köteles okirattal igazolni, hogy a cégbejegyzés vagy nyilvántartásba vétel megtörtént, valamint a szolgáltató köteles a cégjegyzékszámot vagy egyéb nyilvántartási szá-mot rögzíteni.
A személyazonosság igazoló ellenõrzése érdekében az ügyfél-átvilágítást végzõ köteles ellenõrizni a bemutatott azonos-ságot igazoló okirat érvényességét. Érvénytelen okirat esetében a hiányosság pótlásáig az ügylet végrehajtását, vagy az üzleti kapcsolat létesítését meg kell tagadni.
2. Ügyfél-átvilágítási kötelezettség fennállása esetén az ügyféltõl a mintaszabályzat 5. számú mellékletében szereplõ írás-beli nyilatkozatot kell kérni arra vonatkozóan, hogy a saját vagy a tényleges tulajdonos nevében, illetõleg érdekében jár el.
Ha az ügyfél nyilatkozik arról, hogy a tényleges tulajdonos nevében, illetõleg érdekében jár el, írásbeli nyilatkozatának a tényleges tulajdonos 1/A. pontaa)–ac)alpontjában meghatározott adatait is tartalmaznia kell. Az ügyfél-átvilágítást végzõ – ha erre az ügyfél és az üzleti kapcsolat, ügyleti megbízás azonosításához az üzleti kapcsolat vagy ügyleti megbí-zás jellege és összege és az ügyfél körülményei alapján, valamint a belsõ szabályzatban meghatározott esetekben a pénz-mosás és a terrorizmus finanszírozása megelõzése és megakadályozása érdekében szükség van – ezeken kívül az ügyfél-tõl a tényleges tulajdonos 1/A. pontad)–ae)alpontjában és az 1/B. pontban meghatározott adatai megadását is kérheti.
Az ügyfél-átvilágítást végzõ az ügyfelet a tényleges tulajdonosra vonatkozó (ismételt) írásbeli nyilatkozattételre szólítja fel, ha kétség merül fel a tényleges tulajdonos kilétével kapcsolatban.
Ha a tényleges tulajdonos személyazonosságával kapcsolatban kétség merül fel, a szolgáltató köteles intézkedéseket ten-ni a tényleges tulajdonos személyazonosságára vonatkozó adat jogszabály alapján e célra rendelkezésére álló vagy nyil-vánosan hozzáférhetõ nyilvántartásban történõ ellenõrzése érdekében.
3. Ügyfél-átvilágítási kötelezettség fennállása esetében az ügyfél-átvilágítást végzõ az üzleti kapcsolatra és az ügyleti megbízásra vonatkozóan köteles rögzíteni:
a)üzleti kapcsolat esetén a szerzõdés típusát, tárgyát és idõtartamát, b)ügyleti megbízás esetén a megbízás tárgyát és összegét.
Az ügyfél-átvilágítást végzõ az 3. pontban meghatározott adatokon kívül – ha erre az ügyfél és az üzleti kapcsolat, ügyle-ti megbízás azonosításához az üzleügyle-ti kapcsolat vagy ügyleügyle-ti megbízás jellege és összege és az ügyfél körülményei alap-ján a belsõ szabályzatban meghatározott esetekben, a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelõzése és megaka-dályozása érdekében szükség van – a teljesítés körülményét (hely, idõ, mód) is rögzítheti.
4. A szolgáltató – a tevékenységére irányadó jogszabályi elõírásoknak megfelelõen – köteles az üzleti kapcsolatot folya-matosan figyelemmel kísérni – ideértve az üzleti kapcsolat fennállása folyamán teljesített ügyleti megbízások elemzését is –, annak megállapítása érdekében, hogy az adott ügyleti megbízás összhangban áll-e a szolgáltatónak az ügyfélrõl a jogszabályok alapján rendelkezésére álló adataival.
Az ügyfél-átvilágítást végzõ köteles biztosítani, hogy az üzleti kapcsolatra vonatkozó adatok és okiratok naprakészek le-gyenek.
Üzleti kapcsolat fennállása alatt az ügyfelet tájékoztatni kell arról, hogy köteles a tudomásszerzéstõl számított öt munka-napon belül a szolgáltatót értesíteni az ügyfél-átvilágítás során megadott adatokban, illetve a tényleges tulajdonos sze-mélyét érintõen bekövetkezett változásról.
5. Az ügyfél-átvilágítást végzõ az üzleti kapcsolat létesítése vagy az ügyleti megbízás végrehajtása elõtt köteles lefoly-tatni az ügyfél és a tényleges tulajdonos személyazonosságának igazoló ellenõrzését, kivéve ha a rendes üzletmenet megszakításának elkerülése érdekében és a pénzmosás vagy a terrorizmus finanszírozásának csekély valószínûsége ese-tén a szolgáltató úgy dönt, hogy az ügyfél és a ese-tényleges tulajdonos személyazonosságának igazoló ellenõrzését az üzleti kapcsolat létesítése során folytatja le, A személyazonosság igazoló ellenõrzését azonban ebben az esetben is be kell fe-jezni az elsõ ügyleti megbízás teljesítéséig.
6. Nem kell az ügyfél-átvilágítási intézkedéseket ismételten elvégezni, ha
a)a szolgáltató az ügyfél, a meghatalmazott, a rendelkezésre jogosult, továbbá a képviselõ vonatkozásában a rájuk vo-natkozó ügyfél-átvilágítási intézkedéseket egyéb ügyleti megbízás kapcsán már elvégezte, valamint
b)az aktuális ügyleti megbízás kapcsán az ügyfél, a meghatalmazott, a rendelkezésre jogosult, továbbá a képviselõ sze-mélyazonosságát az elõírtak alapján megállapította, és nem történt a megadott adatokban változás.
Amennyiben a korábban rögzített ügyfél-azonosító adatok valódiságával vagy megfelelõségével kapcsolatban kétség merül fel, úgy az ügyfél-átvilágítást ismételten el kell végezni. A pénzmosásra vagy terrorizmus finanszírozására utaló adat, tény vagy körülmény felmerülése esetén az ügyfél azonosítása kötelezõ, amennyiben ez korábban még nem történt meg.
2009. január 1-jét követõen a szolgáltató megtagadja az ügyleti megbízás teljesítését, ha az ügyféllel a Pmt. hatálybalé-pése (2007. december 15.) elõtt lépett üzleti kapcsolatba, és az ügyfél a szolgáltatónál ügyfél-átvilágítás céljából szemé-lyesen vagy képviselõ útján nem jelent meg, és az ügyfél, illetve a tényleges tulajdonos – Pmt. által meghatározott – ügy-fél-átvilágítási eredményei nem állnak teljeskörûen rendelkezésére.
V. EGYSZERÛSÍTETT ÜGYFÉL-ÁTVILÁGÍTÁSI INTÉZKEDÉSEK
Ügyfél-átvilágítási kötelezettség fennállása esetében az ügyfél-átvilágítást végzõ kizárólag a IV. fejezet 4. pontban meg-határozott ügyfél-átvilágítási intézkedést köteles elvégezni, ha az ügyfél:
a)olyan pénzügyi szolgáltató, amely tevékenységét az Európai Unió területén végzi, vagy olyan, harmadik országban székhellyel rendelkezõ pénzügyi szolgáltató, amelyre a Pmt.-ben meghatározottakkal egyenértékû követelmények vo-natkoznak, és amely ezek betartása érdekében felügyelet alatt áll;
b)olyan társaság, amelynek értékpapírjait egy vagy több tagállamban bevezették a szabályozott piacra, vagy azon har-madik országbeli társaság, amelyre a közösségi joggal összhangban lévõ közzétételi követelmények vonatkoznak;
c)a Magyar Kereskedelmi Engedélyezési Hivatal, a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete, a Magyar Nemzeti Bank, a Magyar Könyvvizsgálói Kamara, az Adó- és Pénzügyi Ellenõrzõ Hivatal, területi ügyvédi kamara, területi közjegyzõi kamara, a Vám- és Pénzügyõrség Központi Bûnüldözési Parancsnoksága;
d)a központi államigazgatási szervekrõl, valamint a Kormány tagjai és az államtitkárok jogállásáról szóló 2006. évi LVII. törvényben meghatározott központi államigazgatási szerv vagy helyi önkormányzat;
e)az Európai Közösség intézménye (az Európai Parlament, a Tanács, a Bizottság, a Bíróság, a Számvevõszék), az Euró-pai Gazdasági és Szociális Bizottság, a Régiók Bizottsága, az EuróEuró-pai Központi Bank vagy az EuróEuró-pai Beruházási Bank.
Ha harmadik ország teljesíti aza)–b)pontban megállapított feltételeket, a szolgáltató köteles errõl tájékoztatni a Magyar Kereskedelmi Engedélyezési Hivatalt.
Amennyiben egyszerûsített ügyfél-átvilágítás esetén a pénzmosásra vagy a terrorizmus finanszírozására utaló tény, adat vagy körülmény merül fel úgy a belsõ szabályzat IV. pontja szerinti ügyfél-átvilágítási intézkedéseket kell elvégezni. Az üzleti kapcsolat folyamatos figyelemmel kísérése azonban minden esetben kötelezõ.
VI. FOKOZOTT ÜGYFÉL-ÁTVILÁGÍTÁSI INTÉZKEDÉSEK
Az ügyfél-átvilágítást végzõ az azonosítás során a IV. fejezet 1/A. és 1/B. pontban meghatározott valamennyi adatot kö-teles rögzíteni, ha az ügyfél nem jelent meg személyesen az azonosítás és a személyazonosság igazoló ellenõrzése céljá-ból.
A személyazonosság igazoló ellenõrzése érdekében az ügyféltõl meg kell követelni az IV. fejezet 1/A. és 1/B. pontban meghatározott adatot tartalmazó, a IV. fejezet 1/C. pont szerint meghatározott okirat hiteles másolatát.
Az okirat hiteles másolata abban az esetben fogadható el az azonosítás és a személyazonosság igazoló ellenõrzése teljesí-téséhez, ha
a)magyar konzuli tisztviselõ vagy közjegyzõ készítette a hiteles másolatot, és azt ennek megfelelõ tanúsítvánnyal látta el, vagy
b)magyar konzuli tisztviselõ vagy közjegyzõ a másolatot olyan tanúsítvánnyal látta el, mely a másolatnak a felmutatott eredeti okirattal fennálló egyezõségét tanúsítja, vagy
c)a másolatot az okirat kiállításának helye szerinti állam hiteles másolat készítésére feljogosított hatósága készítette, és – nemzetközi szerzõdés eltérõ rendelkezése hiányában – a magyar konzuli tisztviselõ felülhitelesítette e hatóság másola-ton szereplõ aláírását és bélyegzõlenyomatát.
A külföldi lakóhellyel rendelkezõ ügyféltõl a mintaszabályzat 6. számú melléklete szerinti írásbeli nyilatkozatot kell kér-ni arra vonatkozóan, hogy saját országának joga szerint kiemelt közszereplõnek minõsül-e. Ha a külföldi lakóhellyel ren-delkezõ ügyfél kiemelt közszereplõnek minõsül, a nyilatkozatnak tartalmaznia kell, hogy az alábbiak közül mely alapján minõsül kiemelt közszereplõnek:
• államfõ, kormányfõ, miniszter, miniszterhelyettes, államtitkár,
• országgyûlési képviselõ,
• legfelsõbb bíróság, alkotmánybíróság vagy olyan bírói testület tagja, melynek ítélete ellen fellebbezésnek helye nincs,
• számvevõszék elnöke, számvevõszék testületének tagja, központi bank igazgatóságának tagja,
• nagykövet, ügyvivõ és a fegyveres szervek hivatásos állományú, fõtiszti vagy tábornoki rendfokozatú tagja,
• többségi állami tulajdonú vállalkozás ügyviteli, igazgatási vagy felügyelõ testületének tagja,
• kiemelt közszereplõ közeli hozzátartozója, élettársa,
• kiemelt közszereplõvel közeli kapcsolatban álló személy.
Az ügyfél-átvilágítást végzõ – ha a nyilatkozat valódisága kérdéses – köteles intézkedéseket tenni a megtett nyilatkozat jogszabály alapján e célra rendelkezésére álló vagy nyilvánosan hozzáférhetõ nyilvántartásban történõ ellenõrzése érde-kében.
Külföldi kiemelt közszereplõ esetén az üzleti kapcsolat létesítésére, az ügyleti megbízás teljesítésére kizárólag a szolgál-tató vezetõjének (lásd a mintaszabályzat 3. számú mellékletét) jóváhagyását követõen kerülhet sor.