FOLYTATÓ SZOLGÁLTATÓK BELSÕ SZABÁLYZATÁNAK ELKÉSZÍTÉSÉHEZ, JÓVÁHAGYATÁSÁHOZ ÉS A NYILVÁNTARTÁSBA VÉTELI ELJÁRÁSHOZ

A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelõzésérõl és megakadályozásáról szóló 2007. évi CXXXVI. törvény (a továbbiakban: Pmt.) – amely 2007. december 14-én lépett hatályba – a hárommillió-hatszázezer forintot elérõ vagy meghaladó összegû készpénzfizetés elfogadásával árukereskedelmi tevékenységet 2008. március 15-ét követõen foly-tatni szándékozó szolgáltatók számára – a 2005/60/EK európai parlamenti és tanácsi irányelv alapján – elõírja, hogy a Pmt.-ben meghatározott kötelezettségeik teljesítésére belsõ szabályzatot készítsenek, azt a felügyeletet ellátó szervvel hagyassák jóvá, amely egyidejûleg a szolgáltatót nyilvántartásba is veszi.

Ennek következtében 2008. március 15-ét követõen az árukereskedelmi szolgáltató a hárommillió-hatszázezer forintot elérõ vagy meghaladó összegû készpénzfizetést mindaddig nem fogadhat el, amíg az elõbbiekben felsorolt követelmé-nyek nem teljesülnek. A kötelezettség a részletre történõ áruvásárlás eseteire is vonatkozik abban az esetben, ha a kész-pénzzel történõ részletfizetés egy éven belül a fenti összeghatárt eléri vagy meghaladja.

A felügyeletet ellátó szerv a fentiek vonatkozásában a Magyar Kereskedelmi Engedélyezési Hivatal Kereskedelmi és Piacfelügyeleti Hatósága (a továbbiakban: MKEH KEPIH), amelynek elérhetõsége: 1024 Budapest, Margit krt. 85.; te-lefon: 336-7300; fax: 336-7333.

A. Tudnivalók az érintett árukereskedelmi szolgáltatók belsõ szabályzatának elkészítéséhez

Az árukereskedelmi szolgáltatók által – a Pmt. szerinti kötelezettségeik teljesítésének vállalásához – készítendõ belsõ szabályzatnak tartalmában meg kell felelnie a Pmt., valamint a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelõzésérõl és megakadályozásáról szóló 2007. évi CXXXVI. törvény alapján elkészítendõ belsõ szabályzat kötelezõ tartalmi ele-meirõl szóló 35/2007. (XII. 29.) PM rendelet (a továbbiakban: R.) elõírásainak.

Az MKEH KEPIH – a hivatkozott jogszabályok elõírásainak figyelembevételével, a Vám- és Pénzügyõrség Központi Bûnüldözési Parancsnokságával együttmûködve és a pénzügyminiszter egyetértésével – nem kötelezõ jellegû ajánlás-ként mintaszabályzatot bocsát az árukereskedelmi szolgáltatók rendelkezésére. A mintaszabályzat az MKEH honlapjá-ról tölthetõ le:www.mkeh.gov.hu

A mintaszabályzat segítségül szolgál az árukereskedelmi szolgáltató sajátosságainak leginkább megfelelõ egyedi belsõ szabályzat elkészítéséhez, tehát azt a szolgáltató sajátosságait is figyelembe véve, személyre szabottan kérjük alkalmazni.

B. Az árukereskedelmi szolgáltatók belsõ szabályzatának jóváhagyatása és a szolgáltatók nyilvántartásba vétele a fel-ügyeleti szervnél

A belsõ szabályzat jóváhagyásának eljárása az ügyfél kérelmére indul.

Az itt mellékelt kérelem nyomtatvány az MKEH honlapjáról, a www.mkeh.gov.hu címrõl elektronikusan kitölthetõ for-mátumban is letölthetõ.

A belsõ szabályzatot két eredeti példányban a kérelemhez csatolva, azokat cégszerûen aláírva, személyesen az MKEH Tanácsadó és Ügyfélszolgálati Irodájához (Budapest, II. Margit krt. 85., Kisrókus utca felõli bejárata) lehet benyújtani, vagy postai úton a következõ postacímre kell küldeni: MKEH Kereskedelmi és Piacfelügyeleti Hatóság 1537 Budapest Pf. 345.

A szabályzat jóváhagyásáért és a szolgáltató nyilvántartásba vételére vonatkozó kérelem esetében – az illetékekrõl szóló 1990. évi XCIII. törvény (Itv.) 29. § (1) bekezdése alapján – 2200 forint illetéket kell leróni, amit az Itv. 73. § (1) bekez-dése szerint a kérelemre ragasztott illetékbélyeg formájában kell leróni.

Az MKEH KEPIH a belsõ szabályzatok jóváhagyása és a szolgáltató nyilvántartásba vétele során az alábbiak meglétét vizsgálja:

− a benyújtott belsõ szabályzat tartalmazza-e a Pmt. és az R. szerinti kötelezõ tartalmi elemeket,

− szolgáltató képviseletre jogosult vezetõjének nyilatkozatát, miszerint a benyújtott belsõ szabályzat

• jogszabállyal ellentétes rendelkezést nem tartalmaz,

• megfelelõ alkalmazására felelõsséget vállal,

− a szolgáltató a kérelem nyomtatványon feltûntette-e a szükséges adatokat.

A belsõ szabályzatban lehetõség szerint kérjük megjelölni, hogy a szabályzat adott része az R. mely elõírásának, mint kötelezõ tartalmi elemnek felel meg, mert ennek közlése a szolgáltató részérõl a jóváhagyási eljárást meggyorsíthatja.

Amennyiben a kérelem nem felel meg az elõírt követelményeknek, azt az MKEH KEPIH a hiányosságok, hibák megje-lölése mellett a kérelmezõnek pótlásra vagy kijavításra – határidõ megjelölésével – visszaküldi. A hiánypótlás, a hibaja-vítás elmaradása, illetve ismételten hiányos, hibás benyújtás esetén, az MKEH KEPIH a kérelmet elutasítja. Az ügyinté-zési határidõ – hiánypótlásra szánt idõt nem ideszámítva – 30 nap.

A szolgáltató a belsõ szabályzatát jóváhagyó és a nyilvántartásba vételérõl rendelkezõ MKEH KEPIH határozat jogerõre emelkedését követõen jogosult a hárommillió-hatszázezer forintot elérõ vagy meghaladó értékû készpénzfizetés elfoga-dására.

Amennyiben a kérelem vonatkozásában elsõ fokon elutasító közigazgatási határozat születne, ellene fellebbezést má-sodfokon az MKEH fõigazgatójának címezve, de az MKEH KEPIH-hez benyújtva lehet elõterjeszteni, 5000 Ft illeték egyidejû lerovása mellett.

Egyebekben a közigazgatási hatósági eljárás és szolgáltatás általános szabályairól szóló 2004. évi CXL. törvényben fog-laltak kerülnek alkalmazásra.

MKEH Kereskedelmi és Piacfelügyeleti Hatóság

KÉRELEM

a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelõzésérõl és megakadályozásáról szóló 2007. évi CXXXVI. törvény alapján az árukereskedelmi tevékenységet folytató szolgáltatók belsõ szabályzatának

jóváhagyásához és a hatósági nyilvántartásba vételhez I. Kérelmezõ azonosítási és elérhetõségi adatai:

neve: adószáma:

székhelye: (irányítószám, város, utca, házszám) megye:

telefon: fax: e-mail:

cégkivonat/vállalkozói igazolvány száma:

Képviseletre jogosult vezetõ (I) neve (a kérelmet aláíró személy):

beosztása:

születési helye, idõpontja:

anyja neve:

Képviseletre jogosult vezetõ (II) neve (a kérelmet aláíró személy):

beosztása:

születési helye, idõpontja:

anyja neve:

II. A kérelmezõ fõ kereskedelmi tevékenységének megnevezése:

...nagykereskedelem vagy ...kiskereskedelem

III. A fõ kereskedelmi tevékenység TEÁOR’ 08 kódja:

IV. Pénzmosásra, vagy a terrorizmus finanszírozására utaló adat, tény, körülmény felmerülése esetén a a bejelentések – Vám- és Pénzügyõrség Központi Bûnüldözési Parancsnokságához történõ – továbbí-tásáért felelõs kijelölt személy:

neve:

beosztása:

elérhetõsége:

V. Csatolandó mellékletek

Belsõ szabályzat két eredeti példányban

2200 Ft eljárási illeték – illetékbélyeg formájában a kérelemre ragasztva

Kelt ………

………

…………..………

képviseletre jogosult(ak) neve

(nyomtatott betûkkel és saját kezû aláírással)∗

P. H.

∗Képviseleti jogosultság (önálló vagy együttes) módja szerint.

NYILATKOZAT

Alulírott, ...………., a ………..………...

(székhely: ……….. ………) önálló képviseletére jogosult vezetõje a pénzmosás és a ter-rorizmus finanszírozása megelõzésérõl és megakadályozásáról szóló 2007. évi CXXXVI. törvény alapján nyilatkozom, hogy:

– a benyújtott belsõ szabályzat jogszabállyal ellentétes rendelkezést nem tartalmaz, – megfelelõ alkalmazására felelõsséget vállalok.

Kelt………

………

…………..………

képviseletre jogosult(ak) neve

(nyomtatott betûkkel és saját kezû aláírással)∗

P. H.

∗Képviseleti jogosultság (önálló vagy együttes) módja szerint.

M I N T A S Z A B Á L Y Z A T

A HÁROMMILLIÓ-HATSZÁZEZER FORINTOT ELÉRÕ VAGY MEGHALADÓ ÖSSZEGÛ