• Nem Talált Eredményt

PÉNZMOSÁS MEGTÖRTÉNTÉNEK LEHETÕSÉGÉT FELVETHETÕ GAZDASÁGI ESEMÉNYEK 1. Pénzmosás megtörténtének lehetõsége árukereskedelmi tevékenység során

A Magyar Kereskedelmi Engedélyezési Hivatal közleményei

PÉNZMOSÁS MEGTÖRTÉNTÉNEK LEHETÕSÉGÉT FELVETHETÕ GAZDASÁGI ESEMÉNYEK 1. Pénzmosás megtörténtének lehetõsége árukereskedelmi tevékenység során

a) Az az ügyfél, aki csak nagy értékû (pl. 500e Ft érték fölötti) árucikket akar vásárolni, és emellett nem érdekli a tárgy(a) jellemzõi, összetétele, valamint kialakítása.

b) Az az ügyfél, aki nagy mennyiségben kíván árucikket vásárolni, és nem mutat érdeklõdést a vásárolni kívánt tárgy(ak) jellemzõi, összetétele, valamint kialakítása.

c) Az ügyfél nagyon ideges és viselkedése alapján gyanú merülhet fel arra, hogy pénzmosás gyanús ügyletbe keveredett.

d) Az ügyfél ruházata, vagy viselkedése nem illeszkedik a vásárolni kívánt árucikk minõségéhez.

2. A jelentéstételi vagy nyilvántartási követelmények megkerülésére irányuló kísérletek

a)Az ügyfél megkísérli, hogy ügyleti megbízást adjon egy bizonyos küszöböt meghaladóan, de amikor tájékoztatják a nyilvántartási vagy jelentéstételi követelményekrõl, csökkenti a vásárolni kívánt áruk mennyiségét, hogy az ügyleti értéket éppen a meghatározott küszöb alatt tartsa.

b)Az ügyfél áruvásárláskor a megfelelõ tájékoztatás ellenére ragaszkodik hozzá, hogy az elõírt nyilvántartási vagy je-lentési ûrlapokat ne töltsék ki.

c)Olyan ügyfél, aki vonakodik attól, hogy az azonosításhoz szükséges információkat megadja, vagy folytassa az ügyle-tet, miután tájékoztatták, hogy magát azonosítania kell.

d)Az ügyfél az azonosítás hallatán inkább eláll az ügylettõl.

e)Ügyfél, aki arra kényszeríti, vagy megkísérli arra kényszeríteni a kereskedõ alkalmazottját, hogy ne nyújtsa be az elõ-írt nyilvántartási vagy jelentéstételi ûrlapokat.

3. számú melléklet ÜGYFÉL-ÁTVILÁGÍTÁST VÉGZÕK, KIJELÖLT SZEMÉLYEK LISTÁJA, SZOLGÁLTATÓ VEZETÕJE

I.

A szolgáltató vezetõ(i)je:

Neve: < név>

Beosztása: <beosztás>

Elérhetõsége: <telefonszám, mobil, e-mail>

II.

A kijelölt személy(ek):

Neve: <>/

Beosztása: <beosztás>

Elérhetõsége: <telefonszám, mobil, e-mail>

III.

Ügyfél-átvilágítást végzõ személy(ek):

Neve: < név>

Beosztása: <beosztás>

Elérhetõsége: <telefonszám, mobil, e-mail>

IV.

A belsõ szabályzat átdolgozásáért felelõs személy:

Neve: < név>

Beosztása: <beosztás>

Elérhetõsége: <telefonszám, mobil, e-mail>

3/A. számú melléklet Kijelölt személy bejelentése a pénzügyi információs egységként mûködõ hatóságnak

Szolgáltató megnevezése: ...

Szolgáltató címe:...

Szolgáltató nyilvántartási száma: ...

Alulírott ………., mint a fent nevezett szolgáltató képviseletére jogosult a mai napon kijelöltem a fent nevezett szolgáltató esetében a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelõzésérõl és megakadályozásáról szóló 2007. évi CXXXVI. törvény (a továbbiakban: Pmt.) 23. § (2) bekezdésében meghatározott ki-jelölt személyt. Jelen bejelentésemmel a Pmt. 23. § (2) bekezdésének utolsó mondatában elõírt kötelezettségemnek te-szek eleget.

A Pmt. 23. § (2) bekezdése szerinti kijelölt személy

neve: ...

beosztása: ...

elérhetõsége: ...

………..., 200... ………….. ………

………..

Címzett:

A pénzügyi információs egységként mûködõ hatóság:

Vám- és Pénzügyõrség Központi Bûnüldözési Igazgatósága Pénzügyi Információs Osztály

Cím: 1122 Budapest, Hajnóczy u. 7–9.

Telefon: 06-1-4568-111, Fax: 06-1-4568-154 E–mail:vpkbp.fiu@mail.vpop.hu,fiu@mail.vpop.hu

4. számú melléklet A szolgáltató

neve:

címe:

AZONOSÍTÁSI ADATLAP

az 2007. évi CXXXVI. törvény 7. §-ában elõírt feladat végrehajt ásához

1. Természetes személy ügyfél esetén rögzítendõ adatok:

a)családi és utóneve (születési neve) ...

b)lakcíme ...

c)állampolgársága ...

d)azonosító okmányának típusa és száma ...

e)külföldi személy esetében a magyarországi tartózkodási helye ...

f)* születési helye, ideje...

g)* anyja neve...

2. Szervezet (jogi személy, vagy jogi személyiséggel nem rendelkezõ szervezet) azonosítása esetén rögzítendõ adatok:

a)neve, rövidített neve ...

b)székhelyének, külföldi székhelyû vállalkozás esetén magyarországi fióktelepének c íme ...

c) cégbírósági nyilvántartásban szereplõ szervezet esetén cégjegyzékszáma, egyéb szervezet esetén a létrejöttérõl (nyilvántartásba vételérõl, bejegyzésérõl) szóló határozat számát vagy nyilvántartási száma ...

d)* fõtevékenysége ...

e)* képviseletére jogosultak neve és beosztása ...

f)* ha külföldi szervezeti ügyfélnek van kézbesítési megbízottja, akkor a kézbesítési megbízottjának az azonosítására alkalmas adatai...

3. A tényleges tulajdonosra vonatkozó adatok

A tényleges tulajdonos adatai, amennyiben az ügyfél nem a saját érdekében jár el:

a)családi és utónév (születési név), amennyiben van házassági név: ...

b)lakcím (külföldi esetében a magyarországi tartózkodási hely is):...

...

c)állampolgárság: ...

d)* azonosító okmány száma, annak típusa: ...

e)* születési hely, idõ: ...

f)* anyja születési neve: ... ...

4. Egyéb rögzítendõ adatok:

a)üzleti kapcsolat esetén a szerzõdés típusa, tárgya és idõtartama:………...

b)ügyleti megbízás esetén a megbízás tárgyát és összegét:………...

c)* a teljesítés körülményei (hely, idõ, mód):………...

A *-gal jelölt adatok a szolgáltató (kockázat-érzékenységi alapon) meghozott döntése esetében rögzíthetõk.

5. számú melléklet NYILATKOZAT

(A tényleges tulajdonosra vonatkozó nyilatkozat)

Alulírott ……….. (ügyfél képviselõje) a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelõzé-sérõl és megakadályozásáról szóló 2007. évi CXXXVI. törvény 8. § (1) bekezdése elõírásának megfelelõen nyilatkozom arról, hogy az árukereskedelmi szerzõdéssel kapcsolatban

a)saját magam, illetõleg az általam képviselt ügyfél érdekében járok el, vagy b)más személy tényleges tulajdonos érdekében járok el

(megfelelõ szövegrész megjelölendõ!)

b)válasz esetén a tényleges tulajdonosra vonatkozóan a következõ adatokat igazolom:

a)családi és utónevét (születési nevét), b)lakcímét,

c)állampolgárságát,

d)azonosító okmányának típusát és számát,

e)külföldi esetében a magyarországi tartózkodási helyet;

f)születési helyét, idejét,

[Aza)–c)pontok alatti adatok felvétele kötelezõ!]

Kelt.: ...

………

ügyfél képviselõje

6. számú melléklet NYILATKOZAT

(A külföldi lakóhellyel rendelkezõ ügyfél nyilatkozata arról, hogy kiemelt közszereplõnek minõsül-e.) Alulírott ……….. (ügyfél) a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelõzésérõl és meg-akadályozásáról szóló 2007. évi CXXXVI. törvény 16. § (1) bekezdése elõírásának megfelelõen nyilatkozom arról, hogy saját országom ……… joga alapján az alábbiakban felsoroltak szerint kiemelt közszereplõnek vagy kö-zeli hozzátartozójának, élettársának minõsülök/nem minõsülök közszereplõnek, valamint kiemelt közszereplõvel kökö-zeli kapcsolatban állok/nem állok.

Kiemelt közszereplõk:

− államfõ, kormányfõ, miniszter, miniszterhelyettes, államtitkár,

− országgyûlési képviselõ,

− legfelsõbb bíróság, alkotmánybíróság vagy olyan bírói testület tagja, melynek ítélete ellen fellebbezésnek helye nincs,

− számvevõszék elnöke, számvevõszék testületének tagja, központi bank igazgatóságának tagja,

− nagykövet, ügyvivõ és a fegyveres szervek hivatásos állományú, fõtiszti vagy tábornoki rendfokozatú tagja,

− többségi állami tulajdonú vállalkozás ügyviteli, igazgatási vagy felügyelõ testületének tagja,

− kiemelt közszereplõ közeli hozzátartozója, élettársa,

− kiemelt közszereplõvel közeli kapcsolatban álló személy.

(A megfelelõ rész aláhúzandó!) Kelt.: ...

………

ügyfél aláírása

7. számú melléklet BEJELENTÉS

pénzmosásra, vagy a terrorizmus finanszírozására utaló adatról, tényrõl, körülményrõl 1. A szolgáltató adatai

1.1. A szolgáltató neve, címe 1.2. Az észlelés idõpontja 1.3. A bejelentés idõpontja

1.4. A kijelölt személy neve, (munkahelyi) címe, beosztása, telefonszáma

2. A bejelentésben szereplõ ügyfél azonosító adatai (azonosítási adatlap más olata) 3. Az ügyleti megbízás leírása:

a)az ügyleti megbízás adatai, így különösen az ügyleti megbízás idõpontja, típusa, az érintett összeg és devizaneme, az érintettek (kedvezményezett, kötelezett, érintett számlák stb.),

b)pénzmosásra, vagy a terrorizmus finanszírozására utaló körülmények és az alátámasztó dokumentumok részletes leírása, mellékletként lehetõleg a tapasztalatok az ügyfélrõl, eddigi viselkedése, bármilyen olyan információ, amely a pénzügyi információs egységként mûködõ hatóságot feladata ellátásában segítheti.

Címzett:

A pénzügyi információs egységként mûködõ hatóság:

Vám- és Pénzügyõrség Központi Bûnüldözési Igazgatósága Pénzügyi Információs Osztály

Cím: 1122 Budapest, Hajnóczy u. 7–9.

Telefon: 06-1-4568-111, Fax: 06-1-4568-154 E–mail:vpkbp.fiu@mail.vpop.hu,fiu@mail.vpop.hu

8. számú melléklet A szolgáltatók által elkészítendõ belsõ szabályzat kötelezõ tartalmi elemei

a 35/2007. (XII. 29.) PM rendelet alapján

A Pmt.-ben meghatározott kötelezettségek körébe tartozó feladatok teljesítésére a szolgáltató által a Pmt. 33. §-a alapján elkészítendõ belsõ szabályzat kötelezõ tartalmi elemei a következõk:

1. a pénzmosásra vagy a terrorizmus finanszírozására utaló adatok, tények, körülmények megállapításakor figyelembe veendõ szempontok;

2. az ügyfél azonosításának, a személyazonosság igazoló ellenõrzésének, a tényleges tulajdonos azonosításának, az üz-leti kapcsolat célját és tervezett jellegét feltáró tevékenységnek, illetve az üzüz-leti kapcsolat folyamatos figyelemmel kísérésének (a továbbiakban együtt: ügyfél-átvilágítás) belsõ eljárási rendje;

3. az egyszerûsített és a fokozott ügyfél-átvilágítás belsõ eljárási rendje;

4. azon szolgáltatóknál, amelyek élni kívánnak a Pmt. 18. §-ában foglalt jogosultsággal, a más szolgáltató által elvégzett ügyfél-átvilágítási intézkedések eredményei elfogadásának belsõ eljárási rendje;

5. a pénzügyi információs egységként mûködõ hatóságnak történõ bejelentés belsõ eljárási rendje és formája, továbbá a Pmt. 23. § (1) bekezdéséneka)–b)pontjában meghatározott adatokat tartalmazó formanyomtatvány;

6. a Pmt. 23. § (2) bekezdésében meghatározott kijelölt személy neve, beosztása, elérhetõs ége;

7. az ügyleti megbízás felfüggesztésének belsõ eljárási rendje;

8. az ügyfél-átvilágítás, illetõleg a bejelentés kapcsán keletkezett adatok kezelésére, megõrzésére, védelmére, illetve az érintett alkalmazottak védelmére vonatkozó belsõ elõírások;

9. az alkalmazottak képzésére, a Pmt. 32. § (3) bekezdésében az alkalmazottak számára elõírt speciális képzési progra-mok szervezésére vonatkozó elõírások;

10. az ügyfelekkel kapcsolatba kerülõ alkalmazottak részére az ügyfél-átvilágítás során alkalmazandó eljárási, magatar-tási normák;

11. az ügyfél-átvilágítást, a bejelentés teljesítését és a nyilvántartás vezetését elõsegítõ belsõ ellenõrzõ és információs rendszer ismertetése.