73OMF Mérleg – Forrás
I. A Pénztárról és 2010. évi gazdálkodásáról nyilvánosságra hozandó adatok
1. A Pénztár mûködése megkezdésének idõpontja: 1997. október 2. (tevékenységi engedély száma: Pf. 1297/1/1998 2. A Pénztár tisztségviselõinek neve és beosztása:
Igazgatótanács:
Baranyai József, elnök (2010. július 14-ig) Simon Csilla Edit, elnök (2010. július 14-étõl) Andics Gábor, tag
Bakó Mária, tag
Bartosné Póczos Marianna, tag (2010. július 14-étõl)
Bálintné Pál Beáta, tag
Buda Ferenc, tag (2010. július 14-ig) dr. Hermány Csaba, tag
Karli Róbert, tag (2010. július 14-étõl) dr. Nagy Imre Attila, tag (2010. július 14-étõl) Németh Monika, tag (2010. július 14-étõl) Ratatics Mihály, tag (2010. július 14-ig) Ellenõrzõ Bizottság:
Kupcsik Éva, elnök Kondor Csaba, tag
dr. Micskó Erzsébet, tag (2010. május 19-éig) dr. Turza Istvánné, tag
Vajda Márta, tag (2010. május 19-étõl) Vasutáné László Mária, tag
3. A Pénztár taglétszáma
Megnevezés 2009. XII. 31. 2010. XII. 31.
Taglétszám (fõ) 12 933 12 322
Átlagos 2010. évi taglétszám:12 628. A 2010. évi taglétszám változás –611 fõ, –4,7%.
4. A bevételek tartalékok közötti megosztása
2006. I. 1.–2008. XII. 31. % 2009. I. 1-jétõl %
Fedezeti tartalék 94,5 Fedezeti tartalék 95,5
Mûködési tartalék 5,0 Mûködési tartalék 4,4
Likviditási tartalék 0,5 Likviditási tartalék 0,1
5. A Pénztár által nyújtott szolgáltatások értéke, változása (ezer Ft):
Szolgáltatás típusa 2009 2010 a változás
összege %-a
Egyösszegû kifizetés 39 092 32 551 –6 541 –16,7
A Pénztár 2009-ben 16 fõ, 2010-ben 11 fõ részére teljesített egyösszegû szolgáltatást. Az átlagos szolgáltatás értéke 2009-ben 2443 E Ft, 2010-ben 2959 E Ft. Életjáradék igénylése, folyósítása nem történt.
6. A pénztár mûködési költségei (ezer Ft)
Költségek 2009 2010 a változás %-a
Mûködési költség összesen 153 141 142 335 92,9
Anyagköltség, nyilvántartási díj és egyéb 72 327 70 671 97,7
Személyi jellegû ráfordítások 57 687 56 458 97,9
Felügyelettel kapcsolatos ráfordítások 9 875 9 706 98,3
Garancia Alap díja 13 252 5 500 41,5
Egy fõre esõ mûködési költség (átlaglétszám alapján) Ft/fõ/év 11 646 11 271 96,8 7. A pénztár vagyonkezelõjének neve (tárgyévi változása):
Vagyonkezelõ neve Tevékenységének ideje (-tól-ig)
Pioneer Alapkezelõ Zrt. 1998. február 12-tõl, jelenleg is
Concorde Befektetési Alapkezelõ Zrt 1998. február 03-tól, jelenleg is
GENERALI Alapkezelõ Zrt. 2009. december 15-étõl, jelenleg is
8. A pénztárral kapcsolatban kiszabott Felügyeleti bírságok:
A beszámolási idõszakban a PSZÁF a Pénztárral szemben nem szabott ki bírságot.
9. A Pénztárak Garancia Alapjának igénybevétele:
A beszámolási idõszakban nem történt igénybevétel.
10. A Pénztár fontosabb gazdálkodási mutatói:
Megnevezés 2009 2010 Változás (%)
Átlagos év végi egyéni számla állomány (E Ft NEE/fõ)
– klasszikus portfólió 1 831 1 978 108,05
– kiegyensúlyozott portfólió 2 456 2 810 114,42
– növekedési portfólió 1 914 2 373 123,98
– fedezeti portfóliók átlagosan 2 011 2 462 122,44
Egy fõre jutó költség (E Ft/év) 11,7 11,3 96,58
Átlagos bruttó tagdíjbevétel (E Ft/fõ/év)* 234 188 80,34
* 2010-ben a jogszabályi változások következtében csak kilenc hónapra vonatkozóan keletkezett tagdíjfizetési kötelezettség.
11. A pénztári hozamok, valamint a referenciaindexek hozamrátájának alakulása:
Pénztár egészére, továbbá 2008-tól választható portfóliónként számolt éves hozamráták és infláció 10 éves alakulása
Megnevezés 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008* 2009* 2010*
pénztár egésze nettó hozamráta (%) 7,78 4,90 4,83 17,79 15,82 9,96 5,69 – – –
bruttó hozamráta piaci értéke (E Ft)
– – – – – – – 261 156 325 981 494 607 piaci értéke (E Ft)
– – – – – – – 4 874 128 5 756 394 7 697 138 piaci értéke (E Ft)
– – – – – – – 13 885 860 19 927 555 22 147 812
Infláció (dec./dec. %)
– 6,8 4,8 5,7 5,5 3,3 6,5 7,4 3,5 5,6 4,7
A bruttó és a nettó hozamráták közötti eltérés alapvetõen a befektetésekhez kapcsolódó költségekbõl (vagyonkezelés, letétke-zelés díja stb.) adódik.
* A Pénztár 2008. január 1-jétõl választható portfóliós rendszert mûködtet, ezért pénztár egészére vonatkozó hozamrátát 2000–2007. idõszakra kell szá-molni és nyilvánosságra hozni. 2008-tõl kezdõdõ idõszakra választható portfóliónként (a három portfólió alkotja együttesen a tagok felhalmozását tar-talmazó fedezeti tartalékot) kell számolni és nyilvánosságra hozni a hozamrátákat.
** A referenciaindex hozamrátáját csak 2002. január 1-jétõl kezdõdõ idõszakra kell publikálni.
12. Tárgyévre (2010. év) és a tárgyévet követõ évre (2011. év) vonatkozó, a befektetési politikában meghatározott eszköz-csoportonkénti – választható portfóliónkénti – megengedett minimális és maximális százalékos megoszlás és a referencia index:
Klasszikus portfólió 2009. december 15-tõl 2010. szeptember 16-ig
Eszközcsoport Minimális
%-os megoszlás
Maximális
%-os megoszlás Referencia index
Kötvény eszközkategória 90 100 MAX: 0–100%
RMAX: 0–100%
Részvények és árupiac eszközkategória 0 10 BUX: 0–10%
Stratégiai eszközösszetétel 45% RMAX + 50% MAX + 5% BUX
Klasszikus portfólió 2010. szeptember 17-tõl (és 2011. január 1-jétõl is)
Eszközcsoport Minimális
%-os megoszlás
Maximális
%-os megoszlás Referencia index
Kötvény eszközkategória 90 100 MAX: 0–100%
RMAX: 0–100%
Részvények és árupiac eszközkategória 0 10 BUX: 0–10%
Stratégiai eszközösszetétel 45% RMAX + 50% MAX + 5% BUX
Durációs eltérési lehetõség Benchmark duráció +/– 1,5 év
Kiegyensúlyozott portfólió 2009. december 15-tõl 2010. szeptember 16-ig
Eszközcsoport Minimális
%-os megoszlás
Maximális
%-os megoszlás Referencia index
Kötvény eszközkategória 60 100 MAX: 60–100%
Részvények és árupiac eszközkategória
0 40 BUX: 0–40%
MSCIWF: 0–40%
CETOP: 0–40%
Stratégiai eszközösszetétel 75% MAX + 7% BUX + 8% MSCIWF + 10% CETOP
Kiegyensúlyozott portfólió 2010. szeptember 17-tõl (és 2011. január 1-jétõl is)
Eszközcsoport Minimális
%-os megoszlás
Maximális
%-os megoszlás Referencia index
Kötvény eszközkategória 60 100 MAX: 60–100%
Részvények és árupiac eszközkategória
0 40 BUX: 0–40%
MSCIWF: 0–40%
CETOP: 0–40%
Stratégiai eszközösszetétel 75% MAX + 7% BUX + 8% MSCIWF + 10% CETOP
Durációs eltérési lehetõség Benchmark duráció +/– 1,5 év
Növekedési portfólió 2009. december 15-tõl 2010. szeptember 16-ig
Eszközcsoport Minimális
%-os megoszlás
Maximális
%-os megoszlás Referencia index
Kötvény eszközkategória 35 100 MAX: 35–100%
Részvények és árupiac eszközkategória
0 65 BUX: 0–65%
MSCIWF: 0–65%
MSCI EM: 0–65%
CETOP: 0–65%
DJ–UBS: 0–10%
Stratégiai eszközösszetétel 48% MAX + 9% BUX + 13% MSCIWF + 20%
CETOP + 5% MSCI EM + 5% DJ–UBS Növekedési portfólió 2010. szeptember 17-tõl 2010. szeptember 30-ig
Eszközcsoport Minimális
%-os megoszlás
Maximális
%-os megoszlás Referencia index
Kötvény eszközkategória 35 100 MAXC: 35–100%
Részvények és árupiac eszközkategória
0 65 BUX: 0–65%
MSCIWF: 0–65%
MSCI EM: 0–65%
CETOP: 0–65%
DJ–UBS: 0–10%
Stratégiai eszközösszetétel 51% MAXC + 11% BUX + 12% MSCIWF + 16% CETOP
+ 5% MSCI EM + 5% DJ–UBS
Durációs eltérési lehetõség Benchmark duráció +/– 1,5 év
Növekedési portfólió 2010. október 1-jétõl (és 2011. január 1-jétõl is)
Eszközcsoport Minimális
%-os megoszlás
Maximális
%-os megoszlás Referencia index
Kötvény eszközkategória 35 100 MAXC: 35–100%
Részvények és árupiac eszközkategória
0 65 BUX: 0–65%
MSCIWF: 0–65%
MSCI EM: 0–65%
CETOP: 0–65%
DJ–UBS: 0–10%
Stratégiai eszközösszetétel 56% MAXC + 12% BUX + 11% MSCIWF + 12% CETOP +
5% MSCI EM + 4% DJ–UBS
Durációs eltérési lehetõség Benchmark duráció +/– 1,5 év
A növekedési portfólióban a portfóliókezelõk abszolút hozamú szemléletben is kezelhetnek eszközöket, illetve abszolút hozamú szemléletben kezelt befektetési instrumentumokba is fektethetnek, az ilyen típusú eszközök súlya azonban nem haladhatja meg a portfólió értékének 10%-át.
Eszközcsoport kategóriák meghatározása a 282/2001. (XII. 26.) Korm. rendelet 1. számú melléklet eszközkategóriái szerint: