73OMF Mérleg – Forrás
3. Pénztári hozamok, valamint a referenciaindexek hozamrátájának alakulása
Megnevezés 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2011
Pénztár egésze
Nettó hozamráta % 9,25 5,29 15,85 11,02 8,53 6,84 –4,56 15,60 7,78 5,43 Bruttó hozamráta % 9,94 5,64 16,22 11,73 9,20 7,21 –4,05 16,40 8,47 5,94 Referenciaindex
hozamrátája %
9,41 2,87 16,60 12,10 8,06 6,26 –4,32 17,10 7,09 3,57
Megnevezés Nettó hozamráta %
10 éves átlagos pénztári hozamráta* (2002–2011) 7,96
10 éves vagyonnövekedési mutató** (2002–2011) 7,54
* a vagyonkezelõi teljesítményt mutatja
** a pénztártagok egyéni számlájának átlagos hozamát jellemzi 4. A pénztár teljes vagyonának 2011. évi nyitó és záró értéke
Megnevezés 2011. január 1. 2011. december 31.
Pénztár vagyona piaci értéken (ezer Ft) 8 193 360 8 850 549
5. A pénztár teljes vagyonának 2011. évi eszközcsoportonkénti százalékos megoszlása az év elején és végén
Eszközcsoport %-os megoszlás
2011. január 1-jén %-os megoszlás 2011. december 31-én
Bankszámlák és készpénz összesen 0,27% 0,15%
Pénzforgalmi számla és befektetési számla 0,27% 0,15%
Hitelviszonyt megtestesítõ értékpapírok (kötvények) 82,50% 83,76%
Magyar állampapír 77,08% 59,73%
Magyarországon bejegyzett gazdálkodó szervezet által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény
5,42% 8,62%
Értékpapír, melyben foglalt kötelezettség teljesítéséért a magyar állam készfizetõ kezességet vállal
– 14,98%
Értékpapír, melyben foglalt kötelezettség teljesítéséért külföldi állam készfizetõ kezességet vállal
– 0,43%
Részvények 3,64% 3,27%
A Budapesti Értéktõzsdére vagy más elismert értékpapírpiacra bevezetett Mo.-on forgalomba hozott részvény
2,42% 2,23%
Tõzsdére vagy más elismert értékpapírpiacra bevezetett, külföldön kibocsátott, nyilvánosan forgalomba hozott részvény
1,13% 0,98%
Külföldön kibocsátott, nyilvánosan forgalomba hozott részvény, melynek kibocsátója kötelezettséget vállalt az általa adott értékpapír fél éven belüli, bármely tõzsdére vagy elismert értékpapírpiacra történõ bevezetésére és a bevezetésnek nincs törvén
0,09% 0,06%
Befektetési jegyek 10,03% 9,17%
Magyarországon bejegyzett befektetési alap befektetési jegye, ide értve az ingatlan befektetési alapot is
6,58% 6,29%
Külföldön bejegyzett befektetési alap befektetési jegye, ide értve az ingatlan befektetési alapot is
1,37% 0,90%
Egyéb kollektív befektetési értékpapír 2,08% 1,97%
Jelzálog levél 5,41% 2,78%
Magyarországon bejegyzett jelzáloghitel-intézet által kibocsátott, nyilvánosan forgalomba hozott jelzáloglevél
5,41% 2,78%
Tagi kölcsön 0,83% 0,89%
Határidõs ügyletek – –0,01%
Követelések értékpapír ügyletekbõl 1,54% –
Kötelezettségek értékpapír ügyletekbõl –4,22% –
6. A 2011. évi befektetési politika által meghatározott eszközcsoportonkénti megengedett minimális és maximális %-os megoszlás és a referenciaindex
A Pioneer Befektetési Alapkezelõ Zrt. részére:
Eszközcsoport Minimális
%-os megoszlás Maximális
%-os megoszlás
OECD tagországokban kibocsátott állampapírok, jelzáloglevelek, vállalati kötvények, bankbetétek és repó megállapodások, vagy döntõen ilyen eszközöket tartalmazó alapok befektetési jegyei
74% 100%
Hazai és külföldi részvények, valamint döntõen ilyen eszközöket tartalmazó befektetési alapok jegyei 0% 26%
Referenciaindex: 87%MAX Composite + 6%BUX + 7%MSCIWorld A Concorde Befektetési Alapkezelõ Zrt. részére:
Eszközcsoport Minimális
%-os megoszlás Maximális
%-os megoszlás
A1.) Lekötött vagy látra szóló betét 0% 10%
A2.) Magyar állampapír, MNB-kötvény vagy olyan értékpapír, amelyben foglalt kötelezettség teljesítéséért a Magyar Állam készfizetõ kezességet vállal
50% 100%
A3.) Magyarországon bejegyzett gazdálkodó szervezet – a hitelintézet kivételével – által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény
0% 10%
A4.) Magyarországon bejegyzett hitelintézet által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény 0% 10%
A5.) magyarországi helyi önkormányzat által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény 0% 10%
A6.) Magyarországon bejegyzett jelzálog-hitelintézet által kibocsátott jelzáloglevél 0% 25%
A7.) Magyarországon bejegyzett hazai likviditási, pénzpiaci vagy kötvény típusú befektetési alap befektetési jegye
0% 10%
A-.) eszközcsoportokba tartozó eszközök együttes aránya 55% 100%
Az A3.), A4.), A5.) és A6.) eszközcsoportokba tartozó eszközök (jelzáloglevelek és nem államkötvények) együttes aránya
0% 40%
B1.) Külföldi állampapír vagy olyan értékpapír, amelyben foglalt kötelezettség teljesítéséért külföldi állam készfizetõ kezességet vállal
0% 20%
B2.) Külföldön bejegyzett gazdálkodó szervezet – a hitelintézet kivételével – által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény
0% 10%
B3.) Külföldön bejegyzett hitelintézet által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény 0% 10%
B4.) Külföldi önkormányzat által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény 0% 10%
B5.) Külföldön bejegyzett jelzálog-hitelintézet által kibocsátott jelzáloglevél 0% 10%
B6.) Magyarországon bejegyzett nemzetközi pénzpiaci vagy kötvény típusú befektetési alap befektetési jegye
0% 10%
B-.) eszközcsoportokba tartozó eszközök együttes aránya 0% 20%
Az A6.) és B5.) eszközcsoportokba tartozó eszközök (jelzáloglevelek) együttes aránya 0% 25%
C1.) A Budapesti Értéktõzsdére vagy más elismert értékpapírpiacra bevezetett Magyarországon nyilvánosan forgalomba hozott részvény
0% 20%
C2.) Magyarországon kibocsátott, nyilvánosan forgalomba hozott részvény, melynek kibocsátója kötelezettséget vállalt az általa adott értékpapír fél éven belüli, bármely tõzsdére vagy elismert értékpapír-piacra történõ bevezetésre és a bevezetésnek nincs törvényi vagy egyéb akadálya, vagy olyan részvény, amelyre a vételt megelõzõ 30 napon belül folyamatosan legalább két befektetési szolgáltató nyilvános módon visszavonhatatlan vételi kötelezettséget jelentõ árfolyamot tesz közzé (OTC)
0% 10%
C3.) Magyarországon bejegyzett hazai vegyes vagy részvény típusú befektetési alap befektetési jegye 0% 0%
D1.) Tõzsdére vagy más elismert értékpapírpiacra bevezetett, külföldön kibocsátott, nyilvánosan forgalomba hozott részvény
0% 10%
D2.) Külföldön kibocsátott, nyilvánosan forgalomba hozott részvény, melynek kibocsátója kötelezettséget vállalt az általa adott értékpapír fél éven belüli, bármely tõzsdére vagy elismert értékpapírpiacra történõ bevezetésre és a bevezetésnek nincs törvényi vagy egyéb akadálya, vagy olyan részvény, amelyre a vételt megelõzõ 30 napon belül folyamatosan legalább két befektetési szolgáltató nyilvános módon visszavonhatatlan vételi kötelezettséget jelentõ árfolyamot tesz közzé (OTC)
0% 0%
D3.) Magyarországon bejegyzett nemzetközi vegyes vagy részvény típusú befektetési alap1 befektetési jegye
0% 10%
D4.) Külföldön bejegyzett befektetési alap befektetési jegye, vagy egyéb kollektív befektetési értékpapír 0% 10%
D5.) Magyarországon bejegyzett hazai, illetve nemzetközi származtatott ügyletekbe befektetõ, illetve garantált befektetési alap befektetési jegye
0% 5%
Eszközcsoport Minimális
%-os megoszlás Maximális
%-os megoszlás
C-.) és D-.) eszközcsoportokba tartozó eszközök együttes aránya 0% 25%
Az A3.), B2.), A5.), B4.) C2.) és D2.) eszközcsoportokba tartozó eszközök együttes aránya 0% 25%
E.) Magyarországon bejegyzett ingatlan típusú befektetési alap1 befektetési jegye 0% 5%
Az A7.), B6.), C3.), D3.), D4.), D5.) és E.) eszközcsoportokba tartozó eszközök (befektetési jegyek) együttes aránya
0% 25%
Egy befektetési alap befektetési jegyeinek aránya 0% 10%
Egy befektetési alapkezelõ által kezelt alapok befektetési jegyeinek aránya 0% 20%
F1.) Kizárólag fedezeti vagy arbitrázs célból kötött tõzsdei határidõs ügyletek2 0% 10%
F2.) Kizárólag devizaárfolyam-kockázat fedezeti céllal kötött tõzsdén kívüli származtatott ügyletek 0% 10%
F3.) Állampapír alapú repó vagy fordított repó ügyletek 0% 10%
F4.) Swap ügyletek 0% 0%
Egy hitelintézeti csoporthoz tartozó hitelintézetnél elhelyezett betétek – a pénzforgalmi számla kivételével –, valamint az ugyanazon csoporthoz tartozó szervezet által kibocsátott értékpapír együttes aránya
0% 20%
Külföldi befektetések aránya 0% 30%
Nem OECD országbeli kibocsátó értékpapírjainak aránya 0% 0%
Referenciaindex: 90%MAXComposite + 10%BUX A Raiffeisen Befektetési Alapkezelõ Zrt. részére:
Eszközcsoport Minimális
%-os megoszlás Maximális
%-os megoszlás
1. Kamatozó eszközök összesen 1.a) – 1.g) 80% 100%
1.a) Magyar állampapírok illetve értékpapírok a magyar állam készfizetõ kezességével 60% 100%
1.b) Külföldi állampapírok illetve értékpapírok az adott külföldi álam készfizetõ kezességével 0% 40%
1.c) Magyarországon bejegyzett gazdálkodó szervezet, helyi Önkormányzat és hitelintézet által kibocsátott nyilvánosan forgalomba hozott kötvény
0% 20%
1.d) Külföldön bejegyzett gazdálkodó szervezet, helyi Önkormányzat és hitelintézet által kibocsátott nyilvánosan forgalomba hozott kötvény
0% 0%
1.e) Magyarországon bejegyzett jelzáloghitel-intézet által kibocsátott jelzáloglevél 0% 20%
1.f) Külföldön bejegyzett jelzáloghitel-intézet által kibocsátott jelzáloglevél 0% 0%
1.g) Magyarországon bejegyzett, nyilvánosan forgalomba hozott nyílt végû pénzpiaci befektetési alap befektetési jegye
0% 10%
Kockázatos eszközök 2. + 3. + 4. 0% 20%
2. Részvények összesen 2.a) – 2.d) 0% 15%
2.a) Budapesti Értéktõzsdére vagy más elismert értékpapírpiacra bevezetett Magyarországon
nyilvánosan forgalomba hozott részvény, vagy Magyarországon illetve külföldön bejegyzett nyílt végû hazai befektetési fókuszú részvény alap befektetési jegye
0% 15%
2.b) Magyarországon kibocsátott, nyilvánosan forgalomba hozott részvény, melynek kibocsátója kötelezettséget vállalt az általa adott értékpapír fél éven belüli, bármely tõzsdére vagy elismert értékpapírpiacra történõ bevezetésére és a bevezetésnek nincs törvényi vagy egyéb akadálya, vagy olyan részvény, amelyre a vételt megelõzõ 30 napon belül folyamatosan legalább két befektetési szolgáltató nyilvános módon visszavonhatatlan vételi kötelezettséget jelentõ árfolyamot tesz közzé
0% 5%
2.c) Tõzsdére vagy más elismert értékpapírpiacra bevezetett, külföldön kibocsátott, nyilvánosan forgalomba hozott részvény;
Magyarországon illetve külföldön bejegyzett nyílt végû közép-kelet európai befektetési fókuszú részvény,- illetve részvényt tartalmazó befektetési alap vagy alapok alapja befektetési jegye;
Magyarországon illetve külföldön bejegyzett nyílt végû globális fejlett piaci befektetési fókuszú részvény,- illetve részvényt tartalmazó befektetési alap vagy alapok alapja befektetési jegye;
Magyarországon illetve külföldön bejegyzett nyílt végû Nyugat-Európa fejlett piacaira fókuszáló részvény,- illetve részvényt tartalmazó befektetési alap vagy alapok alapja befektetési jegye;
0% 10%
2.d) Külföldön kibocsátott, nyilvánosan forgalomba hozott részvény, melynek kibocsátója kötelezettséget vállalt az általa adott értékpapír fél éven belüli, bármely tõzsdére vagy elismert értékpapírpiacra történõ bevezetésre és a bevezetésnek nincs törvényi vagy egyéb akadálya, vagy olyan részvény, amelyre a vételt megelõzõ 30 napon belül folyamatosan legalább két befektetési szolgáltató nyilvános módon visszavonhatatlan vételi kötelezettséget jelentõ árfolyamot tesz közzé
0% 5%
3. Ingatlanok összesen 3.a) – 3.b) 0% 10%
3.a) Magyarországon bejegyzett nyílt végû ingatlanbefektetési alap befektetési jegye 0% 10%
3.b) Ingatlan 0% 0%
Eszközcsoport Minimális
%-os megoszlás Maximális
%-os megoszlás
4. Egyéb összesen 4.a) – 4.d) 0% 10%
4.a) Magyarországon bejegyzett nyílt végû származtatott befektetési alap befektetési jegye 0% 10%
4.b) Értékpapír-kölcsönzési ügyletbõl származó követelések 0% 0%
4.c) Határidõs ügyletek 0% 0%
4.d) Opciós ügyletek 0% 0%
Befektetési jegyek, illetve egyéb kollektív befektetési értékpapírok összesen 1.g) + 2.a) + 2.c) + 3.a) + 4.a) 0% 30%
Referenciaindex: 90%MAXComposite + 10%BUX
7. A 2012. évi befektetési politika által meghatározott eszközcsoportonkénti megengedett minimális és maximális %-os megoszlás és a referenciaindex
A befektetési politika 2012. évre vonatkozóan nem módosult, megegyezik a 2011. évi befektetési politikában foglaltakkal.
2011. évi mérleg és eredménykimutatás 73OME
Mérleg – Eszköz
Nagyságrend: ezer forint
Ssz. PSZÁF kód Megnevezés
Elõzõ évi
001 73OME1 ESZKÖZÖK (AKTÍVÁK) ÖSSZESEN 8 427 213 0 8 427 213 8 867 877 0 8 867 877
002 73OME11 A) Befektetett eszközök 0 0 0 0 0 0
003 73OME111 I. Immateriális javak 0 0 0 0 0 0
004 73OME1111 1. Vagyoni értékû jogok 0 0 0 0 0 0
005 73OME1112 2. Szellemi termékek 0 0 0 0 0 0
006 73OME1113 3. Immateriális javakra adott elõlegek 0 0 0 0 0 0
007 73OME1114 4. Immateriális javak értékhelyesbítése
0 0 0 0 0 0
008 73OME112 II. Tárgyi eszközök 0 0 0 0 0 0
009 73OME1121 1. Mûködtetett ingatlanok és a kapcsolódó vagyoni értékû jogok
0 0 0 0 0 0
010 73OME1122 2. Tartós befektetési célú ingatlanok és a kapcsolódó vagyoni értékû jogok
0 0 0 0 0 0
011 73OME1123 3. Gépek, berendezések, felszerelések, jármûvek
0 0 0 0 0 0
012 73OME1124 4. Beruházások, felújítások 0 0 0 0 0 0
013 73OME1125 5. Beruházásokra adott elõlegek 0 0 0 0 0 0
014 73OME1126 6. Tárgyi eszközök értékelési különbözete
0 0 0 0 0 0
015 73OME1127 7. Tárgyi eszközök értékhelyesbítése 0 0 0 0 0 0
016 73OME113 III. Befektetett pénzügyi eszközök 0 0 0 0 0 0
017 73OME1131 1. Egyéb tartós részesedések 0 0 0 0 0 0
018 73OME1132 2. Egyéb tartósan adott kölcsön 0 0 0 0 0 0
019 73OME1133 3. Tartós hitelviszonyt megtestesítõ értékpapírok
0 0 0 0 0 0
020 73OME11331 a) Kötvények 0 0 0 0 0 0
021 73OME11332 b) Állampapírok 0 0 0 0 0 0
022 73OME11333 c) Befektetési jegyek 0 0 0 0 0 0
023 73OME11334 d) Jelzáloglevél 0 0 0 0 0 0
024 73OME11335 e) Egyéb értékpapírok 0 0 0 0 0 0
025 73OME1134 4. Befektetett pénzügyi eszközök értékelési különbözete
0 0 0 0 0 0
026 73OME12 B) Forgóeszközök 8 426 688 0 8 426 688 8 866 622 0 8 866 622
027 73OME121 I. Készletek 0 0 0 0 0 0
028 73OME1211 1. Anyagok 0 0 0 0 0 0
Nagyságrend: ezer forint
Ssz. PSZÁF kód Megnevezés
Elõzõ évi
030 73OME1213 3. Készletekre adott elõlegek 0 0 0 0 0 0
031 73OME1214 4. Áruk értékelési különbözete 0 0 0 0 0 0
032 73OME122 II. Követelések 81 148 0 81 148 95 153 0 95 153
033 73OME1221 1. Tagdíjkövetelések 13 283 0 13 283 16 055 0 16 055
034 73OME1222 2. Követelések áruszállításból és szolgáltatásból (vevõk)
0 0 0 0 0 0
035 73OME1223 3. Tagi kölcsön 67 628 0 67 628 79 080 0 79 080
036 73OME1224 4. Értékpapír kölcsönbe adásából származó követelés
0 0 0 0 0 0
037 73OME1225 5.Egyéb követelések 237 0 237 18 0 18
038 73OME1226 6. Értékpapír kölcsönbe adásából származó követelés értékelési különbözete
0 0 0 0 0 0
039 73OME123 III. Értékpapírok 8 323 141 0 8 323 141 8 758 539 0 8 758 539
040 73OME1231 1. Egyéb részesedések 289 263 0 289 263 309 942 0 309 942
041 73OME1232 2. Forgatási célú hitelviszonyt megtestesítõ értékpapírok
7 708 055 0 7 708 055 8 249 781 0 8 249 781
042 73OME12321 a) Kötvények 401 094 0 401 094 750 982 0 750 982
043 73OME12322 b) Kincstárjegyek és más állampapírok
6 171 172 0 6 171 172 6 579 550 0 6 579 550
044 73OME12323 c) Befektetési jegyek 722 063 0 722 063 685 805 0 685 805
045 73OME12324 d) Jelzáloglevél 413 726 0 413 726 233 444 0 233 444
046 73OME12325 e) Egyéb értékpapírok 0 0 0 0 0 0
047 73OME1233 3. Értékpapírok értékelési különbözete
325 767 0 325 767 199 931 0 199 931
048 73OME1234 4. Határidõs ügyletek értékelési különbözete
56 0 56 –1 115 0 –1 115
049 73OME124 IV. Pénzeszközök 22 399 0 22 399 12 930 0 12 930
050 73OME1241 1. Pénztárak 0 0 0 0 0 0
051 73OME1242 2. Pénztári elszámolási betétszámla 5 882 0 5 882 7 823 0 7 823
052 73OME1243 3. Elkülönített betétszámla 16 563 0 16 563 5 086 0 5 086
053 73OME1244 4. Rövid lejáratú bankbetétek 0 0 0 0 0 0
054 73OME1245 5. Devizaszámla 0 0 0 0 0 0
055 73OME1246 6. Pénzeszközök értékelési különbözete
–46 0 –46 21 0 21
056 73OME13 C) Aktív idõbeli elhatárolások 525 0 525 1 255 0 1 255
057 73OME131 1. Bevételek aktív idõbeli elhatárolása 525 0 525 1 255 0 1 255 058 73OME132 2. Költségek és ráfordítások idõbeli
elhatárolása
0 0 0 0 0 0
73OMF Mérleg – Forrás
Nagyságrend: ezer forint
Ssz. PSZÁF kód Megnevezés
Elõzõ évi
001 73OMF1 FORRÁSOK (PASSZÍVÁK) ÖSSZESEN 8 427 213 0 8 427 213 8 867 877 0 8 867 877
002 73OMF11 Saját tõke 178 646 0 178 646 205 692 0 205 692
003 73OMF111 I. Induló tõke 0 0 0 0 0 0
004 73OMF1111 1. Mûködés fedezetének induló tõkéje
0 0 0 0 0 0
Nagyságrend: ezer forint
Ssz. PSZÁF kód Megnevezés
Elõzõ évi
005 73OMF1112 2. Nyugdíjszolgáltatás fedezetének induló tõkéje
0 0 0 0 0 0
006 73OMF1113 3. Likviditási célú induló tõke 0 0 0 0 0 0
007 73OMF112 II. Be nem fizetett alapítói támogatások (–)
0 0 0 0 0 0
008 73OMF113 III. Tartalék tõke 168 501 0 168 501 178 647 0 178 647
009 73OMF114 IV. Mûködés és kiegészítõ vállalkozási tevékenység mérleg szerinti eredménye
10 145 0 10 145 27 045 0 27 045
010 73OMF115 V. Értékelési tartalék 0 0 0 0 0 0
011 73OMF12 Céltartalékok 7 988 101 0 7 988 101 8 617 043 0 8 617 043
012 73OMF121 I. Mûködési céltartalék 8 501 0 8 501 4 698 0 4 698
013 73OMF1211 1. Jövõbeni kötelezettségekre képzett céltartalék
0 0 0 0 0 0
014 73OMF1212 2. Mûködési portfólió értékelési különbözetébõl képzett céltartalék
8 501 0 8 501 4 698 0 4 698
015 73OMF12121 2.1 Idõarányosan járó kamat (+) 8 359 0 8 359 4 840 0 4 840
016 73OMF12122 2.2 Járó osztalék (+) 0 0 0 0 0 0
017 73OMF12123 2.3 Devizaárfolyam-változás (+/–) 0 0 0 0 0 0
018 73OMF12124 2.4 Egyéb piaci értékítéletbõl adódó értékkülönbözet (+/–)
142 0 142 -142 0 -142
019 73OMF122 II. Fedezeti céltartalék 7 901 515 0 7 901 515 8 526 035 0 8 526 035 020 73OMF1221 1. Egyéni számlákon 7 402 630 0 7 402 630 7 963 390 0 7 963 390 021 73OMF12211 1.1. Egyéni számlákon jóváírt
szolgáltatási célú bevételekbõl képzett céltartalék
5 337 406 0 5 337 406 5 818 294 0 5 818 294
022 73OMF12212 1.2. Egyéni számlákon jóváírt realizált hozambevételekbõl képzett céltartalék
1 749 379 0 1 749 379 1 943 887 0 1 943 887
023 73OMF12213 1.3. Egyéni számlákon jóváírt értékelési különbözet
315 845 0 315 845 201 209 0 201 209
024 73OMF122131 1.3.1. Idõarányosan járó kamat (+) 178 389 0 178 389 126 663 0 126 663
025 73OMF122132 1.3.2. Járó osztalék (+) 17 0 17 25 0 25
026 73OMF122133 1.3.3. Devizaárfolyam-változás (+/–) 25 345 0 25 345 160 070 0 160 070 027 73OMF122134 1.3.4. Egyéb piaci értékítéletbõl
adódó értékkülönbözet (+/–)
112 094 0 112 094 –85 549 0 –85 549
028 73OMF1222 2. Szolgáltatási tartalékon 498 885 0 498 885 562 645 0 562 645 029 73OMF12221 2.1. Szolgáltatási tartalékon
kimutatott fedezeti céltartalék
443 499 0 443 499 488 541 0 488 541
030 73OMF12222 2.2. Szolgáltatási tartalékon jóváírt realizált hozambevételek
54 829 0 54 829 82 337 0 82 337
031 73OMF12223 2.3. Szolgáltatási tartalékon jóváírt értékelési különbözet
557 0 557 –8 233 0 –8 233
032 73OMF122231 2.3.1. Idõarányosan járó kamat (+) 2 075 0 2 075 –1 219 0 –1 219
033 73OMF122232 2.3.2. Járó osztalék (+) –17 0 –17 –25 0 –25
034 73OMF122233 2.3.3. Devizaárfolyam-változás (+/–) 1 043 0 1 043 9 712 0 9 712 035 73OMF122234 2.3.4. Egyéb piaci értékítéletbõl
adódó értékkülönbözet (+/–)
–2 544 0 –2 544 –16 701 0 –16 701
036 73OMF123 III. Likviditási és kockázati céltartalék 66 079 0 66 079 72 127 0 72 127 037 73OMF1231 3. Likviditási portfólió értékelési
különbözete
874 0 874 1 163 0 1 163
038 73OMF12311 3.1 Idõarányosan járó kamat (+) 831 0 831 1 286 0 1 286
039 73OMF12312 3.2 Járó osztalék (+) 0 0 0 0 0 0
040 73OMF12313 3.3 Devizaárfolyam-változás (+/–) 0 0 0 0 0 0
Nagyságrend: ezer forint
Ssz. PSZÁF kód Megnevezés
Elõzõ évi
041 73OMF12314 3.4 Egyéb piaci értékítéletbõl adódó értékkülönbözet (+/–)
43 0 43 –123 0 –123
042 73OMF1232 5. Egyéb likviditási célokra 65 205 0 65 205 70 964 0 70 964
043 73OMF1233 6. Azonosítatlan befizetések befektetési hozamának tartaléka
0 0 0 0 0 0
044 73OMF124 IV. Meg nem fizetett tagdíjak tartaléka
12 006 0 12 006 14 183 0 14 183
045 73OMF1241 1. Mûködési célú tagdíjak tartaléka 150 0 150 164 0 164
046 73OMF1242 2. Fedezeti célú tagdíjak tartaléka 11 810 0 11 810 13 975 0 13 975
047 73OMF1243 3. Likviditási célú tagdíjak tartaléka 46 0 46 44 0 44
048 73OMF13 Kötelezettségek 259 941 0 259 941 43 887 0 43 887
049 73OMF131 I. Hosszú lejáratú kötelezettségek 0 0 0 0 0 0
050 73OMF132 II. Rövid lejáratú kötelezettségek 259 941 0 259 941 43 887 0 43 887 051 73OMF1321 1. Tagokkal szembeni
kötelezettségek
13 215 0 13 215 14 320 0 14 320
052 73OMF1322 2. Kötelezettség áruszállításból és szolgáltatásból (szállítók)
0 0 0 0 0 0
053 73OMF1323 3. Rövid lejáratú hitelek és kölcsönök
0 0 0 0 0 0
054 73OMF1324 4. Egyéb rövid lejáratú kötelezettségek
246 483 0 246 483 29 266 0 29 266
055 73OMF1325 5. Azonosítatlan függõ befizetések 243 0 243 301 0 301
056 73OMF13251 a) munkáltatóhoz rendelhetõ függõ befizetések
0 0 0 0 0 0
057 73OMF13252 b) munkáltatóhoz nem rendelhetõ függõ befizetések
0 0 0 0 0 0
058 73OMF13253 c) pénztártaghoz nem rendelhetõ függõ befizetések
243 0 243 301 0 301
059 73OMF14 Passzív idõbeli elhatárolások 525 0 525 1 255 0 1 255
060 73OMF141 1. Bevételek passzív idõbeli elhatárolása
0 0 0 0 0 0
061 73OMF142 2. Költségek és ráfordítások idõbeli elhatárolása
525 0 525 1 255 0 1 255
062 73OMF143 3. Halasztott bevételek 0 0 0 0 0 0
73OA
Eredménykimutatás – Pénztár mûködési tevékenysége
Nagyságrend: ezer forint
Ssz. PSZÁF kód Megnevezés
Elõzõ évi
001 73OA01 Tagok által fizetett tagdíj 3 498 0 3 498 3 802 0 3 802
002 73OA02 Munkáltatói tagdíj-hozzájárulás 2 414 0 2 414 2 558 0 2 558
003 73OA03 Meg nem fizetett tagdíjak miatt tartalékképzés (–)
33 0 33 27 0 27
004 73OA04 Utólag befolyt tagdíjak 8 0 8 13 0 13
005 73OA05 Tagdíjbevételek összesen (1+2+3+4) 5 887 0 5 887 6 346 0 6 346
006 73OA06 Tagok egyéb befizetései 0 0 0 0 0 0
007 73OA07 Mûködési célra kapott rendszeres támogatás
0 0 0 0 0 0
008 73OA08 Mûködési célra juttatott eseti adomány
4 025 0 4 025 4 214 0 4 214
009 73OA09 Egyéb bevételek 298 0 298 525 0 525
Nagyságrend: ezer forint
Ssz. PSZÁF kód Megnevezés
Elõzõ évi
010 73OA10 Mûködési célú bevételek összesen (5+6+7+8+9)
10 210 0 10 210 11 085 0 11 085
011 73OA11 Mûködéssel kapcsolatos ráfordítások 12 408 0 12 408 14 004 0 14 004
012 73OA111 Anyagjellegû ráfordítások 10 201 0 10 201 11 069 0 11 069
013 73OA1111 Anyagköltség 0 0 0 0 0 0
014 73OA1112 Igénybe vett szolgáltatások 10 015 0 10 015 10 494 0 10 494
015 73OA11121 Adminisztrációs és nyilvántartási feladatokat ellátó szervezetnek fizetett díj (számla alapján)
7 915 0 7 915 8 122 0 8 122
016 73OA11122 Tagszervezéssel kapcsolatos ügynöki díj (számla alapján)
0 0 0 0 0 0
017 73OA11123 Könyvvizsgálat díja (számla alapján) 2 100 0 2 100 2 312 0 2 312
018 73OA11124 Aktuáriusi díj (számla alapján) 0 0 0 0 0 0
019 73OA11125 Szaktanácsadás díja (számla alapján) 0 0 0 60 0 60
020 73OA11126 Marketing-, hirdetés-, propaganda-és reklámköltség
0 0 0 0 0 0
021 73OA1113 Egyéb szolgáltatások költsége 186 0 186 575 0 575
022 73OA112 Személyi jellegû ráfordítások 0 0 0 622 0 622
023 73OA1121 Bérköltség 0 0 0 500 0 500
024 73OA11211 Állományba tartozó pénztári alkalmazottak munkabére
0 0 0 500 0 500
025 73OA11212 Állományba nem tartozók munkadíja 0 0 0 0 0 0
026 73OA112121 Aktuáriusi díj (megbízási díj) 0 0 0 0 0 0
027 73OA112122 Szaktanácsadás díja (megbízási díj) 0 0 0 0 0 0
028 73OA112123 Tagszervezéssel kapcsolatos ügynöki díj (megbízási díj)
0 0 0 0 0 0
029 73OA112124 Pénztári tisztségviselõk tiszteletdíja 0 0 0 0 0 0
030 73OA112125 Egyéb, állományba nem tartozók munkadíja
0 0 0 0 0 0
031 73OA1122 Személyi jellegû egyéb kifizetések 0 0 0 0 0 0
032 73OA1123 Bérjárulékok 0 0 0 122 0 122
033 73OA113 Értékcsökkenési leírás 55 0 55 0 0 0
034 73OA114 Mûködéssel kapcsolatos egyéb ráfordítások
2 152 0 2 152 2 313 0 2 313
035 73OA1141 Felügyelettel kapcsolatos ráfordítások
2 148 0 2 148 2 313 0 2 313
036 73OA1142 Mûködési céltartalékképzés jövõbeni kötelezettségekre
0 0 0 0 0 0
037 73OA1143 Egyéb ráfordítások 4 0 4 0 0 0
038 73OA12 Szokásos mûködési tevékenység eredménye (10–11) (+/–)
–2 198 0 –2 198 –2 919 0 –2 919
039 73OA13 Nem befektetési célú tulajdoni részesedést jelentõ befektetések értékvesztése, visszaírása (+/–)
0 0 0 0 0 0
040 73OA14 Kapott (járó) kamatok, kamat jellegû bevételek
1 940 0 1 940 14 663 0 14 663
041 73OA141 Tartósan adott kölcsönök, lakáscélú kölcsönök után kapott (járó) kamat
0 0 0 0 0 0
042 73OA142 Pénzügyileg realizált kamat, kamatjellegû bevétel
10 460 0 10 460 15 626 0 15 626
043 73OA143 Hitelviszonyt megtestesítõ kamatozó értékpapír vételárában lévõ kamat (–)
8 520 0 8 520 963 0 963
Nagyságrend: ezer forint
Ssz. PSZÁF kód Megnevezés
Elõzõ évi
044 73OA15 Tulajdoni részesedést jelentõ befektetések és hitelviszonyt megtestesítõ értékpapírok nyereségjellegû különbözete (árfolyamnyereség)
1 088 0 1 088 6 015 0 6 015
045 73OA16 Befektetési jegyek realizált hozama 0 0 0 0 0 0
046 73OA17 Kapott osztalékok és részesedések 0 0 0 0 0 0
047 73OA18 Pénzügyi mûveletek egyéb bevételei 0 0 0 0 0 0
048 73OA19 Értékelési különbözetben elszámolt várható hozam
4 871 0 4 871 –3 804 0 –3 804
049 73OA191 Idõarányosan járó kamat 5 762 0 5 762 –3 520 0 –3 520
050 73OA192 Járó osztalék 0 0 0 0 0 0
051 73OA193 Devizaárfolyam-változásból adódó értékkülönbözet
0 0 0 0 0 0
052 73OA1931 Nyereségjellegû különbözet (árfolyamnyereség)
0 0 0 0 0 0
053 73OA1932 Veszteségjellegû különbözet (árfolyamveszteség) (–)
0 0 0 0 0 0
054 73OA194 Egyéb piaci értékítéletbõl adódó értékkülönbözet
–891 0 –891 –284 0 –284
055 73OA1941 Nyereségjellegû különbözet (árfolyamnyereség)
–895 0 –895 –173 0 –173
056 73OA1942 Veszteségjellegû különbözet (árfolyamveszteség) (–)
–4 0 –4 111 0 111
057 73OA20 Befektetési célú ingatlanok hasznosításából, eladásából származó bevételek
0 0 0 0 0 0
058 73OA21 Befektetési tevékenység bevételei összesen (14+...+20)
7 899 0 7 899 16 874 0 16 874
059 73OA22 Fizetendõ kamatok és kamatjellegû ráfordítások
0 0 0 0 0 0
060 73OA23 Tulajdoni részesedést jelentõ befektetések és hitelviszonyt megtestesítõ értékpapírok veszteségjellegû különbözete (árfolyamveszteség)
0 0 0 256 0 256
061 73OA24 Befektetési jegyek realizált vesztesége
0 0 0 0 0 0
062 73OA25 Értékelési különbözetbõl képzett mûködési céltartalék
4 871 0 4 871 –3 804 0 –3 804
063 73OA251 Idõarányosan járó kamat 5 762 0 5 762 –3 520 0 –3 520
064 73OA252 Járó osztalék 0 0 0 0 0 0
065 73OA253 Devizaárfolyam különbözet 0 0 0 0 0 0
066 73OA254 Egyéb piaci értékítéletbõl adódó értékkülönbözet
–891 0 –891 –284 0 –284
067 73OA26 Pénzügyi mûveletek egyéb ráfordítása
6 0 6 4 0 4
068 73OA27 Befektetési célú ingatlanokkal kapcsolatos ráfordítások
0 0 0 0 0 0
069 73OA28 Befektetési tevékenységgel kapcsolatos egyéb ráfordítások
694 0 694 888 0 888
070 73OA281 Vagyonkezelõi díjak 478 0 478 629 0 629
071 73OA282 Letétkezelõi díjak 216 0 216 259 0 259
Nagyságrend: ezer forint
Ssz. PSZÁF kód Megnevezés
Elõzõ évi
072 73OA283 Befektetési tevékenységgel kapcsolatos különbözõ egyéb ráfordítások
0 0 0 0 0 0
073 73OA29 Befektetési tevékenység ráfordítási összesen (22+...+28)
5 571 0 5 571 –2 656 0 –2 656
074 73OA30 Befektetési tevékenység eredménye (21–29) (+/–)
2 328 0 2 328 19 530 0 19 530
075 73OA31 Rendkívüli bevételek 10 015 0 10 015 10 434 0 10 434
076 73OA32 Rendkívüli ráfordítások 0 0 0 0 0 0
077 73OA33 Rendkívüli eredmény (31–32) (+/–) 10 015 0 10 015 10 434 0 10 434 078 73OA34 Kiegészítõ vállalkozási tevékenység
bevételei
0 0 0 0 0 0
079 73OA35 Kiegészítõ vállalkozási tevékenység ráfordításai
0 0 0 0 0 0
080 73OA36 Kiegészítõ vállalkozási tevékenység adózás elõtti eredménye (34–35)
0 0 0 0 0 0
081 73OA37 Adófizetési kötelezettség (–) 0 0 0 0 0 0
082 73OA38 Mûködés és kiegészítõ vállalkozási tevékenység mérleg szerinti eredménye
(12+/–13+/–30+/–33+/–36–37) (+/–)
10 145 0 10 145 27 045 0 27 045
73OB
Eredménykimutatás – Pénztári szolgáltatások fedezete
Nagyságrend: ezer forint
Ssz. PSZÁF kód Megnevezés
Elõzõ évi
001 73OB01 Tagok által fizetett tagdíj 385 059 0 385 059 418 846 0 418 846
002 73OB02 Munkáltatói tagdíj-hozzájárulás 265 502 0 265 502 281 343 0 281 343 003 73OB03 Meg nem fizetett tagdíjak miatti
tartalékképzés (–)
3 806 0 3 806 3 462 0 3 462
004 73OB04 Utólag befolyt tagdíjak 745 0 745 1 298 0 1 298
005 73OB05 Tagdíjbevételek összesen (1+2+3+4) 647 500 0 647 500 698 025 0 698 025
006 73OB06 Tagok egyéb befizetései 76 706 0 76 706 73 930 0 73 930
007 73OB061 A tag nyilatkozata alapján az adóhatóság által átutalt összeg
76 706 0 76 706 73 930 0 73 930
008 73OB07 Szolgáltatások fedezetére kapott rendszeres támogatás
0 0 0 0 0 0
009 73OB08 Szolgáltatások fedezetére juttatott eseti adomány
0 0 0 0 0 0
010 73OB09 Szolgáltatási célú egyéb bevételek 0 0 0 0 0 0
011 73OB10 Egyéni számlán jóváírt szolgáltatási célú bevételek összesen
(5+6+7+8+9)
724 206 0 724 206 771 955 0 771 955
012 73OB11 Egyéni számlán elszámolt
szolgáltatási célú egyéb ráfordítások
0 0 0 0 0 0
013 73OB12 Kapott (járó) kamatok, kamat jellegû bevételek
413 824 0 413 824 495 408 0 495 408
014 73OB121 Pénzügyileg realizált kamat, kamatjellegû bevétel
554 199 0 554 199 570 737 0 570 737
Nagyságrend: ezer forint
Ssz. PSZÁF kód Megnevezés
Elõzõ évi
015 73OB122 Hitelviszonyt megtestesítõ kamatozó értékpapír vételárában lévõ kamat (–)
140 375 0 140 375 75 329 0 75 329
016 73OB13 Tulajdoni részesedést jelentõ befektetések és hitelviszonyt megtestesítõ értékpapírok nyereségjellegû különbözete (árfolyamnyereség)
422 325 0 422 325 188 611 0 188 611
017 73OB14 Befektetési jegyek realizált hozama 0 0 0 0 0 0
018 73OB15 Kapott (járó) osztalékok és részesedések
18 846 0 18 846 10 501 0 10 501
019 73OB16 Pénzügyi mûveletek egyéb realizált bevételei
12 222 0 12 222 6 978 0 6 978
020 73OB17 Értékelési különbözetben elszámolt várható hozam
–230 910 0 –230 910 –123 425 0 –123 425
021 73OB171 Idõarányosan járó kamat –15 764 0 –15 764 –55 020 0 –55 020
022 73OB172 Járó osztalék 0 0 0 0 0 0
023 73OB173 Devizaárfolyam-változásból adódó értékkülönbözet
16 863 0 16 863 143 395 0 143 395
024 73OB1731 Nyereségjellegû különbözet (árfolyamnyereség)
9 439 0 9 439 137 163 0 137 163
025 73OB1732 Veszteségjellegû különbözet (árfolyamveszteség) (–)
–7 424 0 –7 424 –6 232 0 –6 232
026 73OB174 Egyéb piaci értékítéletbõl adódó értékkülönbözet
–232 009 0 –232 009 –211 800 0 –211 800 027 73OB1741 Nyereségjellegû különbözet
(árfolyamnyereség)
–212 378 0 –212 378 –67 087 0 –67 087
028 73OB1742 Veszteségjellegû különbözet (árfolyamveszteség) (–)
19 631 0 19 631 144 713 0 144 713
029 73OB18 Befektetési célú ingatlanok hasznosításából, eladásából származó bevételek
0 0 0 0 0 0
030 73OB19 Befektetési tevékenység bevételei összesen (12+...+18)
636 307 0 636 307 578 073 0 578 073
031 73OB191 Egyéni számlákat megilletõ hozambevételek
608 712 0 608 712 551 260 0 551 260
032 73OB1911 Egyéni számlákat megilletõ realizált hozam
825 885 0 825 885 667 022 0 667 022
033 73OB1912 Egyéni számlákat megilletõ értékelési különbözet
–217 173 0 –217 173 –115 762 0 –115 762 034 73OB192 Szolgáltatási tartalékot megilletõ
hozambevételek
27 595 0 27 595 26 813 0 26 813
035 73OB1921 Szolgáltatási tartalékot megilletõ realizált hozam
41 332 0 41 332 34 476 0 34 476
036 73OB1922 Szolgáltatási tartalékot megilletõ értékelési különbözet
–13 737 0 –13 737 –7 663 0 –7 663
037 73OB20 Fizetendõ kamatok és kamatjellegû ráfordítások
0 0 0 0 0 0
038 73OB21 Tulajdoni részesedést jelentõ befektetések és hitelviszonyt megtestesítõ értékpapírok veszteségjellegû különbözete (árfolyamveszteség)
27 381 0 27 381 70 565 0 70 565
039 73OB22 Befektetési jegyek realizált vesztesége
0 0 0 0 0 0
Nagyságrend: ezer forint
Ssz. PSZÁF kód Megnevezés
Elõzõ évi
040 73OB23 Pénzügyi mûveletek egyéb ráfordítása
8 502 0 8 502 35 233 0 35 233
041 73OB24 Befektetési célú ingatlanokkal kapcsolatos ráfordítások
0 0 0 0 0 0
042 73OB25 Befektetési tevékenységgel kapcsolatos egyéb ráfordítások
37 429 0 37 429 37 673 0 37 673
043 73OB251 Vagyonkezelõi díjak 24 300 0 24 300 26 611 0 26 611
044 73OB252 Letétkezelõi díjak 10 769 0 10 769 10 661 0 10 661
045 73OB253 Befektetési tevékenységgel kapcsolatos különbözõ egyéb ráfordítások
2 360 0 2 360 401 0 401
046 73OB26 Befektetési tevékenység ráfordításai összesen (20+...+25)
73 312 0 73 312 143 471 0 143 471
047 73OB261 Egyéni számlákat terhelõ
047 73OB261 Egyéni számlákat terhelõ